O mito de falência e encerramento

O mito da falência e encerramento é simplesmente que a falência pára de encerramento. Exame mais atento revela que esta pode não ser inteiramente verdade. Falência é uma ação séria a tomar para parar um encerramento que terá ramificações duradouras.

Especificamente bancarrota do Capítulo 13 permite que a pessoa que apresenta a trabalhar em um plano de reembolso que se estende ao longo de um período de 36 a 60 meses. O montante do reembolso é baseado na renda da "peticionário" e pode eliminar substancialmente certas dívidas. Mas esta dívida é apenas itens não-isentos que não são plenamente garantidos por um activo, tal como um automóvel ou de uma casa.

O que acontece é o peticionário pede ao tribunal para aceitar seu Capítulo 13 depósito. Ele não tem que ser aceito, mas se ele for aceito, o tribunal nomeia um administrador que determina um cronograma de reembolso. A petição não tem de ser aceite se o peticionário apresentou muito recentemente, ou se os seus ativos não se qualificam. Se for aceite, o administrador começa seu trabalho de determinar como os dinheiros do proprietário serão distribuídos aos seus credores. Assim que o depósito foi aceite, o peticionário (proprietário) não tem mais a capacidade de vender qualquer de seus bens sem autorização do administrador. Supondo que você quer parar o seu encerramento por pedido de falência, você perderá temporariamente a sua capacidade de vender a sua casa sem a aprovação do administrador.

Se você encontrar um comprador, o administrador irá permitir a venda, mas apenas se puder estar convencido de que o preço é a valor de mercado (FMV). Ele precisa de uma avaliação, porque os proprietários poderiam vender seus ativos abaixo do valor de mercado antes da sua apresentação. É de responsabilidade do administrador para se certificar de que isso não aconteça, verificando extratos bancários e registros públicos para trás seis meses e às vezes mais. Se tal venda ocorreu, o administrador poderia ter anulado a escritura ea venda revertida. Isso seria muito inconveniente e oneroso para o novo proprietário e ao peticionário.

Os credores sabem que muitos proprietários vai declarar falência porque advogados dos anunciar tão fortemente e os proprietários não compreender o processo legal. Quando o credor recebe aviso de que uma falência foi arquivada pelo proprietário, eles imediatamente instruir seu advogado para apresentar uma petição ao tribunal para o seu lançamento a partir do pedido de falência. A audiência especial será agendado assim pode haver atraso de poucos dias de sua ter que sair de sua casa. No entanto, quando o tribunal ouve petição do credor para liberar a casa, o tribunal vai aprová-lo. Agora, o proprietário tem uma falência de enfrentar, e sua casa vai estar de volta no caminho certo para ser vendido.

A maior consequência da casa que está sendo lançado é que o proprietário terá uma bancarrota em seu relatório de crédito por dez anos em vez de sete anos para um encerramento. Na verdade, a falência é uma questão de registro público há 20 anos e vai ficar no relatório de crédito do indivíduo em "Registros Públicos" por até 20 anos. Assim, a falência é uma correção de curto prazo com muito consequências a longo prazo. Consultar um advogado logo que você acredita falência pode ser uma opção para obter informações mais completas Restaurant  .;

hipoteca e financiamento de casa

  1. Home refinanciar Rate-Livre úteis Fato Para Alto Risco Merchant Conta Processamento
  2. Citigroup desliga Futuro Mortgages
  3. Como Interest Calculator é benéfico para uma pessoa?
  4. Problemas Recentes de Home Loan Indústria
  5. Um Guia para Mortgages e Mortgage Calculadoras
  6. Razões pelas quais você pode querer considerar Reverse Mortgage refinanciar Opções
  7. Empréstimos hipotecários "para tornar-se mais comum em 2011 e além '
  8. Mortgage real Estate
  9. Entendendo Reverse Mortgage Preços
  10. Refinanciamento hipotecário: Quanto dinheiro Will Save You Comparison Shopping
  11. A maneira de não gastar tanto Quando apresentar um pedido de um Home Loan
  12. Desenvolvimento Comercial Empréstimos
  13. Vantagens de empréstimos para investimentos
  14. Como aumentar um HELOC existente?
  15. Por que sua casa pode ser Worth 5 vezes mais em 5 anos
  16. Como um Reverse Mortgage Obras
  17. A inadimplência de hipoteca tem Hit Rock Bottom?
  18. O que eu posso ter recursos para gastar com aluguel
  19. Dote Política Misselling - Just Como compensação muito que eu poderia receber
  20. Uma boa classificação de crédito vai te dar um Texas Mortgage