5 Pontos de verificação antes de contratar um consultor financeiro

Necessidade de um consultor financeiro está crescendo dia a dia, como as pessoas cada vez mais estão percebendo o valor de uma orientação profissional para os seus planos financeiros como contra a auto fez planos. No entanto, com a crescente demanda, estão crescendo o número de assessores financeiros disponíveis no mercado. Com tantas opções disponíveis, torna-se difícil de se contentar com um, porque nem todos os conselheiros vêm com o mesmo nível de especialização ou qualificações. Portanto, equipar-se com algumas perguntas prontas que você deve fazer antes de contratar um consultor financeiro. Aqui estão alguns exemplos de perguntas que vão ser altamente eficaz em ajudar você a encontrar o seu conselheiro financeiro ideal:

1. Verifique quais os serviços que ele oferece: Cada conselheiro não necessariamente atender a todos os serviços financeiros. Por isso, é importante perguntar a um conselheiro potencial ou não, ele é capaz de oferecer todos os serviços que você procura. Se você precisa de conselhos sobre o seu plano de poupança, preparação do imposto, gerir uma carteira de ações ou simplesmente ajudar a sair do débito. O que quer que suas necessidades são, garantir o conselheiro que você escolhe pode conhecer todos eles. Discutir longamente o seu caminho ou a trabalhar na implementação, atualização e execução de qualquer plano que você planejar juntos e qual será o calendário de suas reuniões com ele.

2. Informe-se sobre as suas qualificações: Você pode facilmente fazer uma pesquisa on-line sobre as qualificações e credenciais antes de encontrar o conselheiro financeiro em causa e, em seguida, esclarecer e confirmar esta informação quando você conhecê-lo pessoalmente. Saiba mais sobre as diferentes licenças que consultores financeiros pode garantir como CFA ou Consultor Chartered Financial (ChFC), fretado conselheiro planejamento de aposentadoria (CRPC), contador público certificado (CPA), especialista em finanças pessoais (PFS). Você pode aprender on-line sobre o qual a qualificação deve ser relevante para as suas necessidades. Há também sites que fornecem os dados de fundo de todos os consultores financeiros, como os fornecidos pela Associação de Planejamento Financeiro e da Associação Nacional de Personal Financial Advisors.

3. Pergunte sobre os clientes atuais: É difícil confiar em alguém desconhecido com suas finanças e do conselheiro deve compreender este fato. Verifique se há referências e pedir-lhe para conectá-lo com um par de seus clientes atuais. Converse com as pessoas francamente e perguntar-lhes sobre sua experiência, conforto de discussão e explicação, quantas vezes é que ele chegar até você e quanto tempo ele contos topo responder às suas perguntas OU você pode simples perguntar por que eles escolheram ele e ter stock, Essa entrevista dos clientes de alguns de seus assessores potenciais guiaria para tomar a decisão certa.

4. Pergunte para a prova de desempenho: É melhor tomar comentários de clientes externos, mas também dar uma chance para o conselheiro para falar sobre seus elogios. Pergunte a ele sobre prova de seu bom desempenho ou clientes satisfeitos no passado, verificar quem é sua empresa auditor e verificar on-line sobre o seu envolvimento em quaisquer práticas antiéticas ou quaisquer casos de violação da lei.

5. Confirme as suas modalidades de pagamento: Este é provavelmente, se não a maioria, mas um dos fatores mais importantes na decisão do consultor financeiro. Afinal, você não quer que seu financiamento para ir para um lance por causa de sua taxa. Verifique com ele sobre a taxa de taxa, a taxa mensal ou alguma percentagem dos activos sob gestão e modo de pagamento.

Você pode não encontrar o consultor financeiro à direita na primeira instância, portanto, certifique-se de comprar ao redor, pedir referências e fazer a sua lição de casa bem Restaurant  .;