Os alertas vermelhos ao escolher um planejador financeiro

Enquanto você tentar atender todas as extremidades da sua vida, este ato de equilíbrio pode tirar a maioria de seu tempo e atenção, deixando-o com muito menos espaço para atender às suas questões financeiras. Assim, há um aumento substancial na procura de assessores financeiras no mercado. Escolhendo o planejador ideal para si mesmo, a partir do grande número de consultores financeiros disponíveis no mercado, pode ser difícil e você pode pousar com alguém que não é capaz de atendê-lo bem.

Esta escolha isn &'; t sempre fácil. A grande questão é como saber quem é mais adequado e que não é. Isto pode ficar muito mais fácil por saber quais as condições que você deve evitar, ao mesmo tempo considerando vários planejadores financeiros e finalizar alguém a quem você deve confiar com seu dinheiro. Aqui estão alguns alertas vermelhos para ajudá-lo a fazer uma escolha prudente:

1. Uma oferta para gerenciar seus fundos para “ &" ;: grátis Freebies não são sempre bem-vindos, especialmente quando você não estaria compartilhando todos os detalhes sobre os seus activos financeiros com ele /ela. Geralmente um consultor financeiro pode ser pago em um modelo de taxa fixa ou em termos de comissão, que é uma percentagem do valor dos ativos que ele /ela manipula. Se o planejador diz que qualquer parte de seu planejamento é gratuito, muito cuidado com essas transações, porque nada vem de graça. Consultores financeiros confiáveis ​​e registrados com credenciais seria justo cobrar a taxa justificada pelo trabalho.

2. Reivindicações para ter desempenho superior ao do Mercado: garantindo retornos financeiros mais elevados do que a média do mercado não só é quase impossível, mas ilegal também. Um conselheiro financeiro não é permitido legalmente para fazer tais afirmações para seus clientes. Alguns gestores de fundos muito poucos, que são de alta estatura excepcionalmente, pode ser capaz de levá-lo retornos superiores à média de mercado de forma consistente, mas a maioria dos conselheiros pode fazer isso apenas ocasionalmente e que também por expor seus fundos de muito alto risco. Por isso tentar evitar aqueles que fazem tais alegações alta e prefere ir para o conselheiro você dar-lhe uma imagem mais realista para retornos como por seu risco tomando apetite e tempo na mão e guiá-lo através dos altos e baixos da economia.

3. Nenhum interesse em seus objetivos financeiros: OK. Primeiro de tudo, ele &'; s seu dinheiro, eo que você faz fora de que o dinheiro também é sua, portanto, o foco principal no planejamento de suas finanças devem ser seus objetivos. O conselheiro deve perguntar-lhe sobre seus objetivos financeiros e entender suas responsabilidades na vida. Tente fazer parceria com alguém que compartilha valores semelhantes como você. Também há muitos planejadores que se especializam em seguros, planejamento imobiliário, divórcio ou aposentadoria — um fato que você pode querer considerar se que &';. Sa necessidade particular de seu

4. Incapaz de construir um nível de conforto com você: planejadores financeiros podem gerir o seu dinheiro para você ou gerir o seu dinheiro com você. Seu planejador precisa entender sua maneira de pensar e abordagem e obter o seu conforto nas recomendações, em vez de impor suas idéias sobre você. Seja cauteloso com ele, se você está desconfortável com a sua /seu modo de gestão. Além disso, quando você assinar com um planejador financeiro, haverá um acordo escrito de como os dois de vocês vão gerir o seu dinheiro. Leia isto cuidadosamente, e fazer perguntas se você &'; re não tem certeza sobre qualquer coisa.

Mais uma vez, verifique se o planejador tem as credenciais certas e licenças para lidar com seus fundos e assegura a trabalhar no seu melhor interesse — mesmo acima de seu próprio — que é a linha de fundo quando se trata de obter ajuda com o seu linha de fundo Art  .;