A importância do cumprimento das Leis AML

A lavagem de dinheiro é um termo que pode ter sido ouvido muitas vezes de mídia popular e entretenimento, embora não seja totalmente compreendido. Ainda ampla disseminação hoje, lavagem de dinheiro é certamente uma atividade criminosa sério real. A defesa contra este crime é através de várias leis estabelecidas pelo cumprimento AML.

Devido a este crime, dinheiro que é "sujo" é lavado para o que é conhecido como "limpa". Qualquer empresa que faz o dinheiro é instruído a manter registros financeiros rigorosos de exatamente onde veio o dinheiro, os valores de gastos e outros documentos para mostrar que você está operando em uma capacidade jurídica. Há muitas razões para além de as legais para que uma empresa pode manter registos rigorosos de suas finanças. Ofertas de drogas ou quaisquer outras transacções ilegais que produzem uma renda no entanto terão de ser lavado antes de ser mostrado ou utilizado em qualquer forma ou fontes de que o dinheiro seria exposto e que o crime seria descoberto.

Apenas o que exatamente significa o processo implica quando lavagem de dinheiro? O dinheiro sujo deve passar por uma série de operações financeiras, essencialmente, se perder ou limpo no processo. Muitas vezes feito lentamente e com cuidado, o dinheiro vai para uma transação após o outro até que seja considerada limpa o suficiente para se misturam no fluxo de caixa atual. Ou, no outro extremo do espectro, o culpado vai lavar o dinheiro através de vários casinos ou outros negócios que muitas vezes lidam com grandes quantidades de dinheiro. O cassino levaria o dinheiro sujo e reivindicá-lo como uma renda legítima, desta forma grandes quantidades de dinheiro pode ser lavado com nenhum o mais sábio. Desde um casino lida com grandes quantidades de dinheiro em uma base regular, o casino pode lavar o dinheiro e dar de volta o dinheiro legítimo para a pessoa enquanto ninguém suspeitaria dos fundos estava sempre sujo. O processo de lavagem de dinheiro é realizado quando o dinheiro foi distribuído a tal ponto que sua fonte original é incapaz de ser rastreada. Desde o processo de lavagem de dinheiro é tão em profundidade geralmente criminosos são seguros porque autoridades de investigação tem que controlar o dinheiro sujo e fonte, a fim de processar os criminosos que é praticamente impossível.

organizações legítimas têm um tempo difícil dizer se o dinheiro que está adquirindo está sujo ou limpo por isso há algumas coisas que devem fazer, na medida do relatando dinheiro. AML, que está para o branqueamento de capitais, é considerada a mais popular forma de defesa contra esse crime nos EUA. Leis de conformidade AML, que impõem exigências sobre as instituições financeiras e de transferência de fundos em esforços para prevenir o branqueamento de capitais, são tão complexos quanto eles são variados. Para garantir que você se ater às leis AML de forma adequada e estar sempre em conformidade, uma empresa e os funcionários devem ser treinados em leis e gestão dos fundos próprios. Muitas vezes, pode ser difícil de entender o que exatamente requisitos são impostas por AML em sua empresa. É ainda mais difícil de compreender o melhor método de aplicação dessas técnicas e estratégias, a fim de proteger contra a lavagem de dinheiro, mantendo a sua empresa &'; s orçamento. O passo inicial para garantir que seu negócio é tão legítimo e rentável quanto possível, escolher uma empresa de treinamento de conformidade adequada AML e educar-se e pessoal para prevenir actividades ilegais a partir negativamente impactando você Restaurant  .;