Planos de Poupança tradicionais vs Whole Life Insurance Plans

O nosso dia-a-dia é cheia de incertezas que podem causar risco para a nossa família, especialmente no caso de você é o único assalariado de sua família. Para evitar tais riscos se pode começar a poupar com regularidade usando esquemas diferentes, como fundos de previdência, depósitos recorrentes ou pode iniciar planos de seguro de prazo. Mas há outros planos de vida integrais que lhe dão tanto em um único pacote.
Sem dúvida, esses planos de poupança tradicionais podem fazer melhor do que os planos de vida integrais em termos de poupança como uma conta de depósito de poupança regular, que está oferecendo uma taxa de juros valiosa up a 7%. Mas são eles também que abrange outros benefícios como desconto de imposto, cobertura de risco, os pilotos seguros e empréstimo contra dinheiro depositado?
Há mais de 40 empresas de seguros de vida que servem os planos de seguro de vida na Índia. Todos os planos são projetados empacotar recursos principalmente investimentos e cobertura de risco. Há muitas razões para além da estratégia de vendas e valor de marca de empresas de seguros que estão atraindo os consumidores a investir em planos de vida integrais. Aqui está uma comparação de dois elementos de composições vida inteira para esquemas de poupança superiores disponíveis na Índia
contas de poupança regulares:.
Eu gostaria de começar com contas de depósitos regulares, porque esta é mais comumente usado plano de poupança e pagar boa interesse taxa desde Reserve Bank of India deu flexibilidade aos bancos sobre taxa de juro oferecida. Os bancos estão oferecendo até 7% de juros e também tem ganhar uma competição saudável entre os bancos do setor público e privado. Provavelmente ele não pode dar aos bancos um ativo de longo prazo, mas esta parte do investimento é uma base de corrida dos bancos. Muitos bancos estão oferecendo benefícios de morte com contas de poupança, mas que não são muito bem-sucedida. Contas de poupança têm várias desvantagens como nenhum desconto de imposto e nenhum empréstimo contra dinheiro depositado
Recorrente Depósito:.
Recorrente depósito provavelmente, um dos regimes mais populares entre os de classe de serviço pessoas com boa taxa de juros o suficiente até 9-10% . Vários bancos na Índia começaram a sistemas de depósito recorrentes flexíveis, onde um grupo de pessoas é alvejados com renda variável. Isso também carece de benefícios fiscais e facilidade de empréstimo contra o depósito. Normalmente são oferecidos esquemas sem depósito a longo prazo e sem cobertura de vida
Fix Depósito:.
Esta é superior interesse pagando esquema e popular na classe executiva. Mas, ao mesmo tempo este regime não tem poupança fiscal e exigido montante fixo para investir. Ele também não vem com muito longo prazo. Sem benefícios fiscais e nenhuma facilidade de empréstimo disponível. Ele também não fornece cobertura de risco
Fundos Provident:.
Este plano de investimentos desafia estritamente aos planos de toda a vida devido a benefícios e empréstimo contra o investimento com taxas de juros grandes poupança fiscal. Ele também concorre planos de pensão por companhias de seguros, mas não tem cobertura provável em planos de seguro de vida de risco.
O que Plano Whole Life Covers?
Expliquei vantagem e desvantagens de vários esquemas de poupança disponível na Índia. Vamos ter um olhar para os benefícios de planos de vida integrais que não são completamente cobertos em arranjos acima
• Reduções de impostos sobre os prémios e maturidade /morte reivindicação
• Benefícios maturidade com bônus
• Os valores de resgate
&touro; Empréstimo contra a política
• Pilotos adicionais para morte acidental
• Os prémios pagos mensalmente /trimestral /semestral /anual
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