Qual é o seu Long Term Care Plan?

Uma vez que os serviços de assistência de vida comunitária e suporta Act (lei de classe) chegou ao final morto antes mesmo de ser implementado, alguns especialistas no campo dos cuidados de saúde acreditam que o governo tem para tocar outras maneiras de aliviar o país &'; s cuidados de longo prazo (LTC) custos.

Uma das sugestões é ampliar a cobertura de Medicare desde suas ofertas atuais não atender às necessidades de muitos cidadãos idosos. Apesar de uma boa idéia, ele definitivamente vai demorar muito antes que ele pode despejar resultados porque isso vai envolver muitas mentes no Congresso.

Cuidados de longo prazo é, sem dúvida, um problema nacional persistente porque apenas uma fração do total da população de 65 anos de idade e mais velhos tem um plano concreto para amanhã &'; s custo dos cuidados. A maioria das pessoas idosas ainda não tem certeza sobre as suas opções LTC, se eles estão considerando algum em tudo.

maioria do país &'; s idosos se recusam a comprar um seguro de cuidados de longo prazo (LTCI), mesmo se eles reconhecem a sua importância porque temem as tarifas elevadas. Oito em cada 10 baby boomers disse em uma pesquisa que eles estão cientes de que comprar este tipo de produto de seguro em uma idade mais avançada aumenta o risco de se bifurcar para fora um bastante grande soma de dinheiro para que eles preferem não tentar.

O que eles don &'; t ver é a oportunidade que eles podem sair de negociação para uma boa política LTCI. Talvez eles estavam em sintonia com outro programa quando o Dr. Marion Somers, especialista em atendimento aos idosos, explicou em The Blend Manhã que o prémio anual que um segurado individual tem de pagar por sua política LTCI iria depender do que ele negocia para.

Embora a política LTCI ideal seria aquela que cobre completamente uma &'; s custos LTC, você pode optar por uma política LTCI parcial e simplesmente pagar o excesso de suas despesas que já não é coberto pelo seu seguro de out-of -Bolso. Salvando e fortalecer o seu ninho de ovos é, afinal, parte do planejamento LTC para que você shouldn &'; t negligenciar suas economias no banco só porque você &';. Ve comprou uma política já

Familiares Cuidadores Receber Long Term Care

As pessoas, principalmente mulheres, em instalações de vida assistida e asilos irá dizer-lhe que era uma vez que eles eram muito ativos e, de fato, suas famílias dependia deles.

As estatísticas mostram que uma grande percentagem de mulheres que estão actualmente a receber LTC via Medicaid foram uma vez cuidadores familiares não remunerados. Eles se aposentou no início de seus trabalhos e passou todos os dias de suas vidas cuidando de seus cônjuges, pais, pais-de-lei, e até mesmo crianças.

Tempo e esforço à parte, essas mulheres também usaram-se qualquer quantidade de dinheiro eles têm guardado a partir de seus empregos para garantir o conforto dos seus entes queridos. Portanto, quando foi sua vez de precisar de cuidados, eles didn &'; t têm muito à esquerda em seu ninho de ovos e ele didn &'; t demorar muito antes de eles se voltaram para Medicaid para obter ajuda.

Nunca é errado para cuidar de nossos entes queridos frágeis e em dificuldades, mas antes de obter-se completamente ao máximo neste tipo de atividade nobre, planejar sua saúde futura precisa em primeiro lugar. Dessa forma, você não iria o &'; t ser deixado pendurado no ar quando ele &'; s sua vez de precisar de cuidados de longa duração Restaurant  .;