Capital de Giro Modelo Investimentos - O QDI

Bater! O 2007-2008 crise financeira metade 401 (k), os valores de IRA, e do Fundo de Investimento em questão de meses. Para muitos, datas de aposentadoria teve de ser empurrado para trás; para outros, novos postos de trabalho tinha de ser encontrado. A falha trágica? Não houve destinação de renda no programa de investimentos. O valor de mercado constrói egos; renda paga as contas.

Alguns empregadores advertiu os participantes do Plano Poupança que 401 (k) s simplesmente não estão definidos programas de benefícios. Poucos distribuidores de fundos mútuos sugerido para beneficiar departamentos que seus programas estavam faltando algo de importância crítica.

Ao longo da crise, todos os títulos de investimento caiu em valor de mercado. Mas a grande maioria dos títulos de renda, incluindo fundos de renda extremidade fechada (CPSA), continuaram a pagar juros e dividendos. O valor de mercado baseia-se excesso de confiança; renda paga as contas.

O Capital Modelo de Trabalho (WCM) é um sistema global de gestão de investimentos que se baseia em regras inflexíveis de noivado. O foco do investidor deve permanecer centrado no desenvolvimento de fluxo de caixa confiável ea criação de um número crescente de casas e hotéis no seu tabuleiro de jogo.

Com uma quantidade razoável de esforço, e muita auto-disciplina, qualquer pessoa pode usá-lo para construir uma carteira, devagar e de forma saudável, beneficiando os ciclos que todos nós esperamos continuar indefinidamente. Todos os ciclos têm dois componentes; WCM o ajuda a lidar com cada um.

Cada carteira de exploração deve gerar renda regular de algum tipo e cada um deve ter o potencial de lucro --- pelo menos no momento da compra. O saldo planeado entre os produtores de renda e prestadores de crescimento (ações) deve ser mantida durante todo o processo, mesmo que pode não haver necessidade imediata para a renda. Você já aprendeu que os ganhos não realizados não são o crescimento?

Ano a ano, queremos ver o crescimento razoável, tanto de Capital de Giro (a base de custo total do dinheiro e títulos em carteira) e renda base (juros e rendimento de dividendos produzidos pelos títulos da carteira). Mas o mais importante, queremos produzir esse crescimento em um ambiente menor do que o usual risco, composta por títulos com grau de investimento devidamente diversificados.

Os primeiros passos no processo de investimento são funções de gestão: planejamento, organização, liderança e controle

O planejamento envolve a identificação /definição de Metas e objetivos de investimento. Eles devem ser de longo prazo, mas flexível ao longo do tempo. Eles devem incluir parâmetros e regras que são bem pensado --- a nível pessoal. Eles devem ser razoáveis ​​e realistas historicamente.

Metas e objetivos são essenciais, mas eles precisam ser descontraído em uma fundação que reduz o risco de perda em várias fases do ciclo de vida do programa de investimentos. A alocação de ativos é a /organização ferramenta de planejamento utilizada para projetar a carteira de uma forma que vai equilibrar a necessidade de crescimento na Capital de Giro com a tolerância ao risco dependente da idade do investidor.

decisões de alocação de ativos devem implementar e apoio Plano de Investimentos. Em circunstâncias normais, os títulos da renda "balde" da carteira (títulos, títulos do governo, hipotecas, ações preferenciais, REITs, etc.) são todos muito mais seguro do que qualquer daqueles no capital próprio "balde".

Uma alocação de ativos com 50% em cada balde é muito mais conservador do que um com 80% direcionados para ações --- independentemente das classificações de qualidade de que necessitamos para os títulos de capital. Decisões de alocação de ativos devem ser feitas usando a base de custo dos títulos em cada balde.

Além própria alocação de ativos, organizadora envolve a selecção de valores reais que se encaixam os dois baldes de investimento de uma forma adequadamente diversificada. Pode envolver várias carteiras distintas, mas deve ser fácil de dirigir e controlar. Regras de diversificação
(também com base na base de custos de segurança) irá orientar a carteira em uma variedade de assuntos e setores.

assegura apropriados de diversificação que o risco global de perda é espalhada em torno de empresas, países, empresas e áreas geográficas. Problemas de capitalização de mercado e representação global são tratados nos bastidores, na fase de determinação da qualidade do processo de seleção de segurança.

Leading, mais simplesmente, é a tomada de decisão pessoal. Você deve dirigir as atividades dos outros (corretores /gestores /contabilistas /etc.) Que podem ser oferecendo-lhe conselhos de investimento. O gestor de investimentos (você é o gerente de investimento primário) deve criar as regras de qualidade, diversificação e geração de renda (o QDI) que regem as operações do dia-a-dia de todas as carteiras.

Por que alguém iria aceitar um carteira que não foi projetado para sua própria situação única e necessidades? Preguiça, confusão, lavagem cerebral, a ignorância dos mercados --- todos os itens acima?

Os Princípios de investimento (o QDI) são sobrepostos dentro, sobre e em torno das funções de gestão. Eles controlam o processo de seleção de segurança para ajudar a reduzir o risco da carteira. Eles ajudam a definir as metas para a realização de lucros e fornecer controles de mentalidade que impõem as regras. Eles asseguram que toda a segurança dentro do portfólio contribui para a renda base.

É imperativo que você levar a sua carteira em diretrizes rígidas para a qualidade da segurança, a diversificação baseada em custos, geração de renda e realização de lucros. Regras relativas ao escoamento das posições grau inferior ou enfraquecimento também deve ser codificado.

realização de lucros é o mais gratificante de todas as funções de tomada de decisão portfólio --- e, possivelmente, o menos popular! A maioria das razões são ego centrado, até o WCM mostra claramente as oportunidades que estão disponíveis para o capital de giro recém-criado.

metas razoáveis ​​deve ser definido (entre sete e dez por cento dependente da quantidade de dinheiro inteligente disponível) e gatilhos puxado insensível quando as metas são atingidas --- não retrospectiva de todo pode ser tolerada. Uma declaração mensal de corretagem com ganhos não realizados é um sinal de má gestão.

Controlar envolve avaliação de desempenho realista, e monitoramento para garantir que você está seguindo suas próprias regras e diretrizes. Comparando sua variação anual em valor de mercado com o DJIA ou S & P não é avaliação de desempenho Restaurant  .;