Financial Organizadora Serviços comentário

Aconselhamento financeiro é, literalmente, quase todos os lugares. Todo mundo tem um ponto de vista a oferecer que parece, amigos íntimos, familiares, vizinhos e em alguns casos estranhos. Um bom negócio muito mais homens e mulheres, como resultado está indo para planejadores fiscais. Eles falam a esses consultores sobre a crença de que essas pessoas sabem maior.

Aqui estão algumas coisas que você provavelmente desejam saber sobre seu planejador
financeiras

1. É a pessoa certificada?

Qualquer um pode dizer que ele ou ela é um planejador fiscal profissional. Não determinado diploma ou conhecimento é essencial. Não existe nenhuma divisão de autoridades que supervisiona os planejadores. De seu quarto de milhão de planejadores monetárias, apenas a um aproximado de 40 mil são CFP (Planner Monetário Licenciado). A PCP é considerada a designação mais reconhecido para o ano fiscal preparação.

Mesmo usando esta certificação, não há garantias. Ele vai exigir encontro e educação continuada, bem como uma grande diploma de ética e integridade para ser um planejador profissional.

1 excelente selecção é verificar o seu estatuto PCP junto com seu PFS (Especialistas económicos privados) e ChFC ( Consultores Econômicos) Chartered posição.

dois. Ele está procurando logo após sua fascinação ou dele?

planejadores econômicos Especialista obter suas responsabilidades em suas idéias de reforma de forma crítica. São as suas necessidades antes de seu ou dela. No entanto, quase todos os chamados planejadores econômicos estão apenas querendo promovê-lo investimentos. Estes não são obrigados a fornecer o melhor programa de aposentadoria, mas apenas estão impedidos de oferecer-lhe uma inadequada preparação.

A primeira opção seria a solicitar o planejador financeiro para fornecer-lhe uma cópia impressa do código de ética que ele precisa a cumprir. É uma leitura difícil, mas entender as especificações que seu planejador habita é realmente uma necessidade.

três. Como é o seu planejador sendo pago?

Um número de conselheiros monetários até agora chegar a quase totalidade dos seus rendimentos através de comissões. Vários graciosamente deslizar de tag a "comissão", oferecendo em seus próprios o título de planejadores financeiros 'com base em taxa ". Além disso, eles simplesmente duck o tópico compensação.

A Comissão não é apenas verdadeiramente indesejável, no entanto, ele produz uma complexidade de fascínio com o planejador de aposentadoria. Seu planejador de aposentadoria precisa voluntariamente informá-lo como ele é pago, ou pelo menos dar uma resposta imediata quando solicitado.

quatro. Uma fatia de sua torta ou mesmo a questão completo?

Um excelente planejador econômico requer em consideração toda a situação financeira do consumidor, assim como suas opções de imóveis e orçamentos. Esse é o único verdadeiro meio de considerar uma reforma abrangente preparar.

Quase todos esses planejadores fiscais alvo basicamente na projeção único de circunstâncias econômicas de um cliente. Em muitas situações, eles ênfase apenas no lugar em que eles têm obtido qualquer instrução.

Quando o seu conselheiro centra-se na única ou apenas alguns aspectos da sua aposentadoria preparar, obter um que vai considerar em conta sua situação total.

cinco. Isto é o que eu estou oferecendo. Isso realmente é o que você deve adquirir

planejadores fiscais que não têm a formação necessária no planejamento de aposentadoria completa muitas vezes contar com o que suas organizações apelam para eles para passar. Como um exemplo, um corretor da bolsa poderia, talvez, difícil promover específico de caixa mútua ou ações pessoais. Isso também é verdade mesmo quando a melhor utilização dos fundos está em pagar a hipoteca ou aumentar o fundo de emergência.

Seu planejador aposentadoria tem que ser capaz de passar por cima de forma inteligente sobre outros do que suas sugestões técnicas. Se ele não é capaz de, ou simplesmente insiste que seu caminho será a melhor maneira, procure um conselheiro adicional.

O planeamento de aposentadoria é crítico se você quiser ter certeza de que você tem dinheiro suficiente para o seu futuro . Se você está empregado na área de marketing blog ou talvez um freelancer você definitivamente vai colher os benefícios de um plano de previdência excelente. Felizmente eu comecei o meu plano de previdência até mesmo no momento, enquanto eu ainda estava operando como um escritor freelance lidar com temas como mariage salle e produtos orgânicos. É agora que eu posso ver as vantagens deste tipo de movimento. Abaixo você vai descobrir um pedaço de escrita em anexo, a fim de você começar com o seu planejamento de aposentadoria. Art