Organizar para simplificar Mensal Checklist Financeiro

1. Escolha uma data mensal ou duas vezes por mês para lidar com toda a papelada, e para satisfazer as suas obrigações financeiras. Você pode achar que isso funciona melhor se você selecionar um dia por semana e ficar em cima de coisas que muito melhor.

2 Reúna todos os suprimentos e equipamentos antes de se sentar para lidar com a papelada. Coisas típicas incluem canetas, pastas de arquivo, talões de cheques, selos, etiquetas e calculadora.

3. Classificar todos os papéis em cinco pilhas. Estes irão, eventualmente, ir em cinco pastas financeiros:
um. Banking
b. Contas a pagar
c. Carnês de obrigações fixas
d. Comprovantes de venda e caixa registadora desliza
e. Todas as outras declarações, tais como seguros e de investimento avisos

4. Equilibre seus extratos bancários com os seus talões de cheques. Siga as instruções na parte de trás da declaração, se você não tem certeza de como equilibrar a conta. Coloque as demonstrações reconciliadas em uma pasta de arquivo ou pasta rotulado pelo nome da conta.

5. Escrever cheques para as contas e atualizar sua projeção de despesas em despesas que variam de mês para mês. Mantendo essa corrente de informação permite que você tenha uma idéia melhor do que esperar.

6. Crie uma pasta de arquivo para cada mês do ano. Certifique-se de etiquetar cada pasta com o mês eo ano, ou pelo nome da conta particular. Recolher os recibos de contas e comprovantes de venda e colocar em pasta apropriada. Arquivo da mesma gaveta como os extratos bancários.

7. Seguro de revisão e avisos de investimento, notando quaisquer alterações ou transações. Os prémios têm uma maneira de aumentar ao longo do tempo.

8. Crie uma pasta de arquivo separado para os canhotos de conta, cheques cancelados e qualquer outra documentação necessária para apoiar a sua declaração de imposto se você especificar suas declarações fiscais. Arquivá-lo de qualquer maneira, se você não tem certeza. Você vai ganhar confiança e conhecimento em o que manter eo que jogar fora.

Lembre-se, a organização é ser capaz de encontrar o que você quiser, quando quiser, fazer as coisas, e estar no controle de sua vida. Se você estiver indo para manter alguma coisa, dar-lhe uma casa, rotulá-la com um título bom senso, e guardar todos os registros /pastas em um único local. Caso contrário, alimentar a sua lata de lixo.

© 2002, Susan W. Miller, Todos os direitos reservados
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