Estratégia de Gestão de Investimento: Sete Princípios para o Sucesso

Muitos Gurus de Investimento, com uma cara séria e um brilho nos seus olhos, vai insistir que investir com sucesso é uma função de pesquisa expansivo, o timing do mercado hábil, e análise técnica detalhada. Outros enfatizam informações fundamentais sobre as empresas, indústrias e mercados. Mas as tendências e os números são secundárias a uma compreensão profunda dos princípios básicos de investimento e Gestão, e suas inter-relações. Os ingredientes para uma carteira de investimentos bem sucedidos são estes: crença teimosa na qualidade, diversificação e trindade Resultados com Investimentos 101, e as operações que empregam o Planejamento, Guiar, Organizador, e Controlando habilidades introduzidas em Gestão caloiro. Aqui estão algumas coisas para manter em mente enquanto você temporada de sua experiência com paciência e deixe marinar o seu processo de investimento com a disciplina:

* um programa de investimento viável começa com o desenvolvimento privado de um Plano de Investimento. O primeiro passo é a identificação de metas e objetivos pessoais e um prazo para a realização do objetivo. O resultado final deve ser um perto de piloto automático, a longo prazo e aumentando, a renda de aposentadoria. Alocação de Ativos é usado para estruturar a carteira para que ele opere de forma meta dirigida. O Plano acabado deve ser flexível em design, baseadas em expectativas razoáveis, simples na estrutura e funcionamento, e fácil de supervisionar.

* Use um Asset Allocation Model "baseado nos custos". Embora a maior parte do World Investment opera com base no valor de mercado para tudo, desde a análise de desempenho de alocação de ativos e modelagem decisão Diversificação, você vai melhorar seus resultados a longo prazo e permanecer dentro de sua alocação e diversificação diretrizes melhor usando um sistema baseado na Capital de Giro . Este Alocação de Ativos "modelo" amplamente desconhecido leva o hype de relatórios diários do mercado de ações e mantém o foco do investidor de renda sobre estatísticas adequadas.

* Controle suas emoções, entre outras coisas. Claramente, o medo ea ganância são os dois que exigem mais controle no ambiente de investimento ... especialmente nestes dias de uma mídia imprudentes, com poderes Internet comerciantes fraudulentos, a recolha de informação de alta velocidade /processamento e capacidades personalizadas baratas de negociação. Amor e ódio precisa ser tratada como bem, mas há menos fora-do-corpo influências sobre estes. Apenas os tomadores de decisão estritamente disciplinados precisa aplicar-se para a sua posição de Gestão de Investimento ... e você pode não ser o candidato ideal. Gestão de Investimentos é uma responsabilidade contínua, não um fim de semana e noites ocasionais vocação.

* Evite análise hindsightful, e desinformada (ou vendedor) críticas. É dolorosamente cômico como retrospectiva assumiu em nossa sociedade ... em esportes, finanças, política, e as profissões, em todos os lugares ... todos que você ouve é a adivinhar e apontar do dedo. Ninguém está disposto a assumir a responsabilidade por suas próprias ações e todos estão dispostos a processar quem poderia ter ", woulda 'ou deveria ter" impedido o que aconteceu. Os investidores não podem dar ao luxo de ser crybabies Little League. Faça uma das três decisões básicas (que são?) E não olhe para trás. Nenhuma pessoa ou programa pode prever o futuro, e sua carteira exige que a administração hoje. O campo de jogo para o jogo de investimento é a incerteza.

* Estabelecer uma meta de tirar o lucro para toda a segurança que você compra. O objetivo do investimento é para ganhar mais dinheiro do que você poderia em um garantida, instrumento inegociável. Esta maior expectativa de fazer dinheiro vem com um pressuposto de algum tipo de risco ... existem vários, e seu "lá" em todos os investimentos. Em Equities, defina uma meta de lucro razoável e levar menos se você pode obtê-lo rapidamente. Com investimentos de renda, nunca digo não a um lucro igual à renda de um ano, ou 10%, se você gosta de números redondos. Há sempre novas oportunidades de investimento, e não há tal coisa como um mau lucro ... ou um bom resultado.

* Examine os números de valor de mercado em intervalos inteligentes. Exame freqüente é estressante e não-produtivas. Não há médias ou índices que comparam com uma carteira de investimentos suficientemente diversificados, especialmente se suas seleções de capital são selecionados para a Qualidade e Renda. Investir é um esforço a longo prazo, e nem Choque símbolos (sic) de mercado nem rendimentos atuais operam em uma agenda ano calendário. Olhe para os picos do mercado e baixos ao longo de períodos de tempo significativos que incluam "ciclos" ... e não separar a sua análise por classe.

* Evite o que a multidão está fazendo e evitar produtos de investimento. Os consumidores compram produtos; Os investidores compram valores mobiliários. A multidão é impulsionado pelas mesmas emoções que você deve aprender a controlar. Mantenha-se focado em seu plano; analisar as suas estatísticas de renda e comerciais anuais. Comprar e manter cria mais problemas fiscais real do que milionários reais, e truques e modismos durar apenas um pouco mais longo do que a moda primavera. Sempre comprar coisas boas em más notícias e vender em bons anúncios de notícias.

* Não tente salvar o mundo com suas decisões de investimento. Nunca limitar suas oportunidades de investimento artificialmente. Votos funcionam melhor quando se trata de mudar o seu mundo, e as empresas não devem ser os alvos de seus ódios políticos ... se livrar dos operadores históricos, estadual e local, até que haja mudanças no código fiscal, segurança social, direito penal, ambiental questões, etc. Enquanto isso, investir com a cabeça, não seu coração. O negócio de uma sociedade capitalista é ...

* Tenha em mente que você precisa de renda para pagar as contas, e que o seu custo de vida na aposentadoria será maior do que você pensa. Se você insistir em alguma renda com toda a segurança Patrimônio você já possui, e vencê-the-bank rendimentos de títulos de renda, você obterá duas coisas importantes: um fluxo de caixa aumentando anualmente que vai subir a uma taxa maior do que a maioria das taxas de inflação normais, e uma carteira de investimentos de melhor qualidade para um desempenho melhor investimento a longo prazo. (Se você usar um modelo baseado em custo de Alocação de Activos com pelo menos 30% investidos em títulos de renda e sem fim aberto fundos mútuos ou Índice de ETFs.) Nunca se contentar com pequenos rendimentos de curto prazo ou ficar viciado em aqueles que são insustentavelmente alto.

* Investir não é um evento competitivo, nunca. Você não precisa de vencer o mercado. Você precisa para realizar um conjunto de objectivos personalizados. Nem mesmo seu portfólio de duplo deve ser o mesmo que o seu. Quanto mais rápido você corre, o menos provável é que você vai ter sucesso ao longo do tempo. Grandes riscos, truques infalíveis, e programas de computador exóticas mais fracassos do que histórias de sucesso ocasião. Lembre-se que os deuses de investimento? Eles criaram ações e títulos ... apenas ações e títulos!

* Evite ganhos não realizados, Abrace volatilidade, aumentar a renda anual, e lembre-se que todos os momentos-chave de investimento só são visíveis em espelhos retrovisores. A maioria dos ganhos não realizados tornar programação D perdas realizadas. A partir de hoje, nunca houve uma correção (rali), que não sucumbiu para a próxima reunião (correção). Apenas um nível de renda crescente pode bater de volta a inflação ... um número maior valor de mercado simplesmente não fazê-lo

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