Construindo um simples seguro de vencimento Estratégia de Investimento usando Market Timing, Money Management e um pouco mais

Imagine ser capaz de comércio rentável do mercado, tanto quando ele &'; s subindo e descendo – e sem o emprego de opções ou curto-circuito. Imagina bater a maioria dos gerentes de investimento e fundos mútuos. Imagine fazer isso, basta seguir o S & P 500 índice
Este artigo irá mostrar-lhe como eu faço isso com Market Timing, Money Management e apenas um pouco mais.. Essas estratégias, como descrito, são admissíveis em clientes de aposentadoria individual [IRAs]}
eu quero começar por se concentrar sobre o S & P 500. &Ndash; que &'; s essencialmente um índice das 500 maiores empresas da América. Na verdade, &'; s mais. Contrariamente a uma crença popular, o S & P 500 não é uma simples lista das 500 maiores empresas por capitalização de mercado ou por receitas
Pelo contrário, é 500 das ações ordinárias baseadas nos Estados Unidos mais amplamente difundidas, escolhido pelo. S & P Comitê Índice de tamanho de mercado, liquidez e representação do sector. "As empresas em indústrias de ponta líder" é o princípio orientador das S & P 500 inclusão
Se você usar o amp S &;. P 500 como sua base de investimento que você ganhou &'; t tem que se preocupar se o CEO renunciou, o CFO tem apenas foi indiciado, o estoque perdeu sua previsão ou qualquer número de coisas que tornam os preços das ações flagelar os investidores confiantes e comerciantes
Você pergunta: Como você pode ganhar dinheiro investindo no S & P 500.? Considere o seu gráfico, o branco, mais inferior, a curva no gráfico. Como você pode ver, o S & P 500 sobe e desce semelhante a ações e ' hasn &; t feito tão bem ao longo dos últimos 3 anos. Wouldn &'; t que fazer melhor com um fundo mútuo? [Na verdade, você &'; re ficando mais quente.] De acordo com o Motley Fool, “ Na década de 1990, o S & P 500 tem proporcionado um retorno anualizado de 17,3%, em comparação com apenas 13,9% para o fundo de investimento diversificado média. &"; Nos últimos 3 anos apenas 10 fundos de investimento tiveram mais do que um retorno total de 12% [dados através de 2010/06/04 12392 fundos, Morningstar]. Você pode ver que o S & P 500 não tem feito bem, mas você teria realmente feito pior usando fundos mútuos
Em vez de considerar os fundos de investimento I &';. Vou restringir nossa consideração a apenas dois ETFs, ou seja, SSO e SDS. Eu disse simples; isso é simples
Nós &';. re vai investir em SSO quando o mercado está a aumentar e SDS quando ele &'; s cair. Ambos SSO e SDS são baseados no S & P 500. Eles acompanham seu índice negociados, SPX. [Você tem que trocar SPX uma vez que o S & P 500 é um índice que isn &';. T negociadas] A SPX está entre as ações mais negociadas e é um dos mais líquido. Como um investimento que traz diversificação.
SSO e SDS são espelhos um do outro. Quando o SSO sobe, SDS cai e vice-versa. Isto permite-nos ao comércio de subida e descida mercados. Simplesmente, escolher o ETF correta.
Estes ETFs têm uma outra propriedade incomum. Eles movem-se duas vezes a velocidade do SPX; eles são aproveitados de 2 para 1. [ProShares tem um número de ETF comportam de modo semelhante. Eles são chamados de Ultra ETFs]
Você disse; Esta seria uma estratégia de investimento seguro! Estes são alavancados! Isn &';? T-lo mais seguro para investir em ações americanas som
Ao invés de dar uma lista de stocks trágicos recentes, eu decidi descobrir se havia alguma stocks entre a corrente S & P 500 que eu gostaria de ter adiado o 3 anos passado. Apenas 2 surgiu, Family Dollar e Autozone. Mais de 15% do S & P 500 teve mais de um 75% draw-down e um adicional de 35% tiveram perdas acima de 50% em algum momento durante os 3 anos. Estas estatísticas não incluem empresas como a Enron ea Lehman que não são mais incluídos
I don &';. T saber sobre você, mas eu &'; não sou muito de um selecionador de estoque. Eu quero algo verdadeiramente seguro. Se você estiver confortável com os estoques, o don &';.? T incomodar a leitura ainda mais
que em investir em serviços públicos
Quando eu comecei a investir, meu pai disse-me que as concessionárias foram sempre um investimento seguro. Eles pagaram um bom dividendo, que nunca se punha. Sua base de clientes é bloqueado. Suas taxas são determinadas pelos estados e estes sempre aumentar. O que poderia ser mais seguro?
Durante os últimos 3 anos, Duke Energy caíram mais de 40% de uma alta de 20,66 para uma baixa de 12,39. Durante o mesmo período, o índice de utilidades do gás tiveram uma alta de 33,84 e uma baixa de 20,11. Concessionárias de energia elétrica tiveram um desempenho pior caindo de uma alta de 40,01 para uma baixa de 20,85. Mesmo utilitários don &'; t olhar mais seguro
Do meu ponto de vista, ele &';. S a história da tartaruga e da lebre. Stocks se comportar como a lebre. Você não pode prever onde eles estão indo para executar
Estes dois ETFs, SSO e SDS, em comparação são tartarugas; reconhecidamente tartarugas com listras de corrida. Neste ponto, nós não temos nada mais do que um plano áspero para investir no & S;. P 500. Isso não é suficiente
Em primeiro lugar, precisamos de uma estratégia imparcial para determinar quando devemos colocar nosso dinheiro em SSO ou SDS. Qualquer dia, a maioria dos especialistas em CNBC irá dizer-lhe o mercado vai subir. Mas, no mesmo dia, muitos dos seus especialistas irá fornecer razões pelas quais ele vai cair. Então, você não pode confiar neles. Além disso, os futuros, antes da Open, parecem não mais confiável para escolher SSO ou SDS.
Depois de muitos anos de tentativas, eu desenvolvi um timer de mercado que combina o movimento do mercado SPX com o sentimento do mercado. Eu chamo isso de SPXTimer. Há muitos timers disponíveis no mercado. I &'; ll deixar você ser o juiz que para escolher
Eles são de valor inestimável em fazer uma decisão sobre qual ETF para selecionar.. Mina lhe dá 3 opções. Quando ele &'; s bullish take SSO; SDS de baixa e quando ele &'; s estadia neutro em dinheiro. O que poderia ser mais simples?
A curva vermelha, terceiro a partir do topo a julgar pelo lado direito do gráfico, mostra os resultados da negociação SSO e SDS de 2007/09/12 até 2010/05/05 usando apenas o SPXTimer . $ 10.000 investidos em 2007/09/12 cresceu para $ 13.737. A maioria dos investidores didn &'; t fazer isso bem desde que &';. 07
Eu acho que você vai concordar, estes resultados não são muito bons. Olhe para o oval amarelo no meio do gráfico. Durante esse intervalo de tempo, o investimento caiu de uma alta de $ 14.469 até $ 11.158. Que &'; s um grande sucesso. Queremos dormir bem à noite, e que a queda tornaria difícil dormir.
Às vezes, essas ETFs não se movimentam em sincronia com o timer de mercado. Um pouco de paciência é necessária antes de carregar no mercado. Eu adicionei uma restrição leve impulso à estratégia para garantir a entrada está em sincronia com o temporizador. O ETF &'; s impulso, não necessariamente o preço, é necessário estar a aumentar mais de 2 dias. [A bureau de serviços proporciona-me com esta informação.] Às vezes, isso restringe atrasos de entrada para vários dias.
A curva azul fornece os resultados dos incluindo essa restrição. Aqui, com base unicamente no S & P 500, o meu timer de mercado e uma restrição de entrada, os $ 10.000 de investimento cresceu suavemente para 16.525. S mais de 20% ao ano; &' que! Havia costas puxar, mas você pode dormir tranquilamente.
Eu ainda estava preocupado em dar de volta os lucros. Depois de um grande run-up parecia que havia um grande recuo. Muitos gestores de investimentos recomendam adicionar a uma posição, uma vez que está a aumentar em valor. Eu decidi tentar subtraindo do tamanho da posição como o mercado está subindo. Isso pode reduzir a quantidade de lucro give-volta, se cronometrado corretamente.
Digamos que você começou com US $ 10.000. A idéia é manter o dinheiro em risco entre $ 9.000 e $ 11.000 [+/- 10% do investimento inicial].
Sempre que seu patrimônio cresce ao longo $ 11,000 vender ações suficientes para retirar US $ 1.000. Isso deve reduzir o seu dinheiro em risco para menos de US $ 11.000. A próxima vez que ele aprecia mais de US $ 11.000, fazê-lo novamente.
Se, por outro lado, o investimento cai abaixo $ 9,000 adicionar US $ 1.000 para o investimento ETF.
Os resultados são notáveis. Este investimento, o, mais alto curva amarela cresce para $ 17.780. Que &'; s perto de 30% ao ano; não é ruim para uma tartaruga! O quadro doesn &'; t mostrar esta estatística, mas 75% dos negócios foram os vencedores
Repeti este teste em mais três índices com base ampla:. O Nasdaq 100, S & P Mid-Cap 400 e Russell 2000 mudando apenas o dois ETFs. Cada fez melhor. As estatísticas são desses investimentos, a partir de 2007/09/12, com US $ 10.000 e que termina em 5/5/2010, estão na tabela abaixo. Todos os dados são baseados em back-teste, não comércios reais.
Índice de base ampla. . % Trades vencimento. . Montante em 5/5/2010. . Taxa de retorno anual
S & P 500. . . . . . . . . . . . . . . . . . 75.00%. . . . . . . . . . . . . . $ 17,780. . . . . . . . . . . . . 29,93%
Nasdaq 100. . . . . . . . . . . . . . . 77.50%. . . . . . . . . . . . . . $ 19,030. . . . . . . . . . . . . 34,96%
S & P Mid-Cap 400. . . . . . . . . . 80.00%. . . . . . . . . . . . . . $ 20,546. . . . . . . . . . . . . 39,52%
Russell 2000. . . . . . . . . . . . . . 84,88%. . . . . . . . . . . . . . $ 20,558. . . . . . . . . . . . . 40,52%
O plano básico: comprar um destes ETFs quando bullish ea ETF inverso quando bearish, ou ficar em dinheiro, é tão simples quanto ele pode chegar. O SPXTimer traz ordem e segurança ao investimento, porque você sabe se para comprar o ETF de alta ou de baixa do ETF. A condição de entrada, combinadas com esta estratégia de gestão de dinheiro, vai melhorar seus resultados de investimento para além do que você pode esperar alcançar com ações ou fundos mútuos – com muito menos risco. Agora isn &';? T que o que você queria o tempo todo
SPXTimer.com é um serviço de assinatura que relata as atividades de negociação desta estratégia aplicada a vários dos índices de base ampla. Além disso, várias estratégias de ações são apresentados. Visite o site para ver vídeos dessas estratégias de investimento. Você vai ver como a nossa filosofia de investimento irá aumentar seus retornos Restaurant  .;