FINRA Atualizações de Serviços Financeiros Diretrizes Social Media

A adoção de serviços financeiros a mídia social pode estar recebendo um impulso como FINRA recentemente lançou sua atualização muito aguardada sobre a sua utilização. Alguns dos destaques incluem o fato de que os corretores don &'; t tem que controlar todas as mensagens enviadas através da mídia social - únicos que se relacionam com fins comerciais. Interações espontâneas podem ser relatados depois que eles ocorrem.

Se isso vai desencadear um surto de serviços financeiros de mídia social continua a ser visto. Em orientação publicado em seu site, FINRA ofereceu orientação fresco sobre as aprovações de serviços financeiros precisam antes de se comunicar com clientes potenciais ou existentes em sites de mídia social ou via Twitter. A orientação se expande sobre um aviso de regulamentação emitida pela FINRA em janeiro de 2010. A mensagem-chave: corretoras têm obrigações de supervisão e de registros com base no conteúdo das comunicações – se é negócio relacionado – e não a mídia.

Para aqueles prestes a embarcar em uma campanha de mídia social de serviços financeiros ser avisados ​​que os corretores devem acompanhar e supervisionar mensagens que tratam de negócios, mais especificamente. No entanto, as empresas também devem ter sistemas para supervisionar e reter as interações com os clientes, se eles são feitos através de dispositivos móveis pessoais.

Lembre-se também que, quando a realização de um programa de mídia social de serviços financeiros que um corretor que menciona seu ou seu empregador em um site como o LinkedIn também deve obter aprovação da empresa. Broker-dealers don &'; t precisam pré-aprovações para os chamados “ interações espontâneas &'; ou mensagens instantâneas, mas deve alertar seus supervisores após o fato.

A Securities and Exchange Commission não emitiu um conjunto de orientações sobre as redes sociais deixando a Lei Consultores de Investimento de 1940, que regula a publicidade, para falar por ele.

Antes de empreender uma campanha de mídia social de serviços financeiros, as empresas são aconselhados a avaliar plenamente a assessoria FINRA. Notamos três questões-chave abaixo e incluir as respostas fornecidas por FINRA:

E se o empregado está em sua própria máquina
Será que determinar se uma comunicação está sujeita aos requisitos arquivísticos da Securities and Exchange? Regra Comissão 17a-4 (b) (4) depender se uma pessoa associada usa um dispositivo pessoal ou tecnologia para tornar a comunicação

Resposta: Regra SEA 17a-4 (b) 4 requer uma empresa para reter registros de comunicações que se relacionam com a sua “ negócio como tal &"; Se uma comunicação particular está relacionado com o negócio da empresa depende dos fatos e circunstâncias. Esta análise não depende do tipo de dispositivo ou a tecnologia utilizada para transmitir a comunicação, não é depender se é um dispositivo usado-firme ou pessoal do indivíduo; em vez disso, o conteúdo da comunicação é determinante.

Deve mensagens de negócios ser pré-aprovado?
Must alterações materiais a conteúdo estático publicado por uma empresa ou de suas pessoas associadas em um site de mídia social que contém as comunicações de negócios receber aprovação prévia por um diretor registrada

Resposta: Regra NASD 2210 (1) (b) requerem um principal registrado para aprovar cada anúncio e do item de literatura de vendas antes do início de seu uso ou arquivamento com FINRA &'; s Departamento Regulamento publicidade. As empresas são esperados para adoptar procedimentos que requerem a aprovação prévia capital social de qualquer propaganda ou vendas literatura que tenha sido materialmente alterado, mesmo se tivesse sido previamente aprovado em uma versão anterior.

Os funcionários podem usar dispositivos pessoais para lidar com empresa ? pessoas de negócios mundo Mai associada usar dispositivos de comunicação pessoais e outros equipamentos, tais como o telefone inteligente ou tablet PC, para acessar de negócios empresa

Resposta: Sim. As empresas podem permitir que as suas pessoas associadas a usar qualquer dispositivo de comunicação pessoal, se ele é de propriedade da pessoa associada ou a empresa, para as comunicações de negócios. A fim de assegurar que as comunicações comerciais são facilmente recuperáveis ​​sem que seja necessário a captura de comunicações pessoais feitas no mesmo dispositivo, as empresas devem ter a capacidade para separar as comunicações pessoais e de negócios. Isso pode significar que exige que a pessoa associada usar um aplicativo separadamente identificáveis ​​no dispositivo para suas comunicações empresariais

É claro que, quando se considera um programa de mídia social de serviços financeiros é melhor fazê-lo em conjunto com a empresa &'; s responsáveis ​​pela conformidade e assessores jurídicos. Aulas de aperfeiçoamento /seminários devem ser oferecidos regularmente para evitar entrar em conflito com os regulamentos Restaurant  .;