Financial Social Media: A SEC pesa

Recentemente, a SEC emitiu um alerta quanto aos meios de comunicação social, financeiro. No alerta, a equipe observa que o "uso das mídias sociais por parte da indústria de serviços financeiros está acelerando rapidamente" e incentiva as empresas usando a mídia social financeiros a "adotar, e rever periodicamente a eficácia das, políticas e procedimentos sobre mídia social em face de rápida mudança tecnológica. " A equipe continua a fazer as seguintes observações.

Observações Gerais

A equipe observa que as empresas variam em sua programa de conformidade abordagens para a mídia social financeiros, e que muitas empresas Atualmente temos vários procedimentos sobrepostos que podem geralmente se aplicam ao uso das mídias sociais financeiro, em vez de uma política de mídia social única e unificada. A equipe expressaram preocupação de que esses procedimentos sobrepostos (que abrangem, por exemplo, anúncios, comunicações do cliente ou comunicações eletrônicas) podem criar confusão sobre a sua aplicação para o uso das mídias sociais financeira por pessoal de consultoria de investimento e os tipos de atividade de redes sociais que são permitidas ou proibida por um consultor de investimentos.

Fatores para Consultores de Investimento a considerar

O alerta estabelece uma lista não exaustiva de factores que os consultores de investimentos são encorajados a considerar ao avaliar seus programas de conformidade com relação às mídias sociais financeira. Esta lista inclui:

Normas para Assessor de Investimentos Representantes /Solicitadores

* Recomendações de uso sobre o uso adequado e inadequado das mídias sociais financeiro para representantes e advogados

* Normas para o conteúdo criado pela empresa ou seus representantes ou procuradores

* Políticas e procedimentos para tratar representantes ou advogados que realizam negócios na empresa pessoal ou de terceiros financeiros sites de mídia social

Quando o consultor de investimento é parte de uma empresa corporativa maior, ele pode querer considerar as diretrizes referentes ao uso de toda a empresa de mídia social financeiros

Procedimentos de Monitoramento Utilização de Financial Social Media e Compliance Legal

* Frequência de monitoramento da atividade representante ou procurador

* Aprovação ou pré-aprovação do conteúdo postado

* dedicação suficiente de recursos de conformidade

* Critérios para aprovação da participação

* Formação para representantes

* Certificação dos representantes e advogados que eles entendem e estão conformes com as políticas e procedimentos

* riscos de segurança da informação colocados pela empresa acesso representante para sites de mídia social

Impacto sobre Investimento Advisers

* consultores de investimento podem necessidade de abordar o uso das mídias sociais financeiro no decurso do cumprimento do seu fiduciário, o cumprimento e as obrigações de manutenção de registros. Tendo em conta que o uso das mídias sociais financeiras podem não se encaixar perfeitamente dentro das leis e regulamentos de valores mobiliários federais relativas ao cliente divulgação /comunicação e publicidade existente, poderá apresentar uma questão de conformidade desafiador para consultores de investimento.

* Embora a equipe SEC FINRA e sugeriram áreas de preocupação e considerações potencialmente relevantes para o endereço, não há one-size-fits-all conjunto de políticas e procedimentos adequados para todos os usos de mídias sociais financeira por consultores de investimentos e do seu pessoal. Portanto, um consultor de investimento que permite o uso de mídias sociais financeiras devem adequar suas políticas de mídia social para se adequar suas operações, tendo em conta as considerações sugeridas pela FINRA os avisos de alerta e.

* A SEC é improvável que emitir orientações mais definitivas sobre o uso de mídia social financeiro no curto prazo. Até prática mais concreta orientação /mercado surgiu, as empresas podem se beneficiar tomando uma abordagem conservadora, limitando o uso das mídias sociais ea capacidade de pessoal não-firmes com "como" ou postar conteúdo para o site de mídia social da empresa.

* Monitoramento e manutenção de registros relacionados a mídias sociais financeiras podem também apresentar desafios para consultores de investimento. Devido à dificuldade de facilmente identificar quais interações de mídia social financeiros podem exigir registros, alguns consultores de investimento podem ser tentados a capturar todas as interações, não obstante que os conselheiros de investimento, ao contrário FINRA membro broker-dealers, não são obrigados a manter todas as comunicações relativas à sua negócio "como tal."

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