*** Reequilíbrio

Depois de todos os altos e baixos do mercado ao longo do último par de anos, é importante que você reveja suas contas de investimento para se certificar de que você não está tomando mais risco do que deveria ser.

Temos visto um crescimento dramático em ações internacionais e mercados emergentes e fundos de ações. Se você mantiver essas classes de ativos, é provável que você tenha mais investido neles agora que você deve devido ao seu enorme crescimento nos últimos tempos. O fundo de mercados emergentes que JATAJ Wealth Management usa, por exemplo, subiu mais de 83,58% em 2009, enquanto o fundo internacional desenvolvida usamos subiu mais de 39%. (O fundo de mercado total de US usamos cresceu 29% em 2009.)

Atualmente, alvo cerca de 5% do mercado emergente e 20% desenvolveram a exposição internacional na porção estoque de carteiras de clientes. Então, se a classe de ativos de mercados emergentes, por exemplo, cresceu para 7%, em seguida, o cliente pode estar exposto a mais riscos do que eles desejam. Nós, então, vender o excesso de 2% e comprar em uma classe de ativos em sua carteira que é underallocated. (A dotação total é sempre igual a 100% por isso, se uma classe de ativos é acima de sua meta, outra coisa é abaixo de sua meta.)

Se você não tiver feito isso com seus investimentos, é importante que você faça isso agora. Se os mercados emergentes, por exemplo, ter atingido a sua altura e começam a cair, você vai perder mais dinheiro em sua conta com uma exposição de 7% do que você faria com uma exposição de 5%. Claro que não sabemos se os mercados emergentes atingiu sua alta, que é por isso que vamos manter uma exposição de 5% e deixar o mercado fazer o que ele faz.

Dê uma olhada em suas contas e ver se um pouco rebalanceamento está em ordem. Pode significar muito mais dinheiro em seu bolso, a longo prazo Restaurant  !;