Construção e manutenção de riqueza Em 2008

No ano passado (2007) foi um ano tumultuado para o mercado de ações. Agora que a bola LED na Times-quadrado caiu eo confetti foi limpo, é hora de recapitular brevemente 2007 e, mais importante, olhar como sua carteira deve ser posicionado para 2008.

2007 poderia facilmente ser referido como o Ano dos Tums. Nossos mercados voláteis experimentou três principais quedas durante o ano. O primeiro, no final de fevereiro, fez com que o S & P 500 a cair 4,7% e os mercados emergentes mais de 10%. A depois de celebrar uma grande primeira metade do ano, o fiasco do subprime bateu no início de julho e resultou na S & P 500 perdendo 7,7% e os mercados emergentes de 17,7%. O rali de fim de ano chegou mais cedo seguido por outro declínio de 7,75% para o amp S &;. P 500 e 15,3% para os mercados emergentes

No final, o S & P 500 subiu 3,5% eo emergente mercados (EEM) subiram 33%. Os investidores, mesmo os investidores experientes, têm sido tentados a jogar a toalha e sair do mercado. Muitos têm (mesmo as instituições aumentaram suas participações em dinheiro). É por isso que as taxas de juros têm caído de forma tão dramática, com os 10 anos do Tesouro agora produzindo cerca de 4%.

Vamos colocar isso em perspectiva antes de você chegar muito deprimido! A última vez que o S & P 500 teve um ano perdedor foi em 2003. O retorno médio anual sobre ele ao longo dos últimos 5 anos tem sido superior a 12%. Isso é bem acima da sua média de longo prazo.

Os mercados emergentes (EEM) ter feito ainda melhor. EEM não estava disponível para toda a 2003, mas tem sido até mais de 25% cada um dos últimos 4 anos. Para colocar isso em termos de dólares, um $ 100.000 investimento em EEM quando ele saiu em 2003 seria agora vale cerca de US $ 600.000.

Embora não haja risco associado ao investimento nos mercados, precisamos ser compensados ​​tendo que risco. Ao longo dos últimos 5 anos, eu teria que dizer que temos. O montante que conquistamos tem muito out-pesou o valor que gastamos em Tums!

O suficiente sobre o passado. Como você deve investir em 2008? Eu não posso falar para a sua situação específica, mas vou dizer-lhe sobre os temas gerais que eu vejo a jogar em 2008 e como você pode lucrar com eles. Espero que ele será mais um ano volátil, assim você terá que determinar se a recompensa potencial vale a pena o risco. Eu acredito que é, se você investir corretamente

A economia dos EUA está desacelerando eo mercado imobiliário /crises sub-prime podem continuar em 2009. Eu duvido que veremos retornos superiores a 10% no S & P 500. É mais provável que o retorno poderia ser metade disso, mas isso depende de a Reserva Federal. Espero que o Fed continuar a cortar as taxas de juros porque ele deve manter a nossa economia de entrar em uma recessão, mesmo uma suave.

Se você é sério sobre o crescimento de sua riqueza, você precisa investir uma parte do seu dinheiro fora dos mercados norte-americanos. O crescimento na Rússia, China, Índia e outros países asiáticos mais uma vez superam em muito o crescimento de nossa nação, enquanto a nossa inflação é susceptível de aumentar. Se você não ganham o suficiente, você vai realmente ver a sua queda do poder de compra.

crescimento econômico da Ásia, combinado com mandatos ainda mais elevados para a produção de etanol em os EUA, vai continuar a colocar pressão sobre commodities como milho, trigo e soja. A demanda por energia continuará a aumentar muito mais rapidamente do que a oferta. Petróleo e carvão preços deverá continuar a aumentar.

É por isso que eu pretendo continuar com foco em investimentos fora os EUA, juntamente com ênfase na energia, commodities e matérias-primas. Espero de alta pagando dividendos stocks (tais como companhias telefônicas regionais) para recuperar sua recente perde. As taxas de juros em declínio deve conduzir investidores orientados para rendimentos de volta, criando rendimentos locked-in de 8-10% ou mais.

Investir em empresas estrangeiras, energia e matérias-primas podem aumentar a volatilidade de uma carteira. Você vai ter que ser o juiz se você tem estômago para isso. Mas pense nisso desta maneira, o que você está tentando realizar ao longo dos próximos 5 anos? A melhor maneira de proteger a sua riqueza é para que ela cresça. A queda de 5% ou 10% no curto prazo empalidece em comparação com o crescimento que deve ser alcançado como esses grandes temas jogar fora
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