5 coisas para verificar antes de selecionar um esquema de fundo mútuo

Com o surgimento de diferentes tipos de fundos de investimento, os investidores se sentem difícil selecionar o esquema de fundo mútuo direito, isto é, aquele que atende às suas necessidades melhor. Há muitos iniciantes de fundos mútuos que começaram a investir sem ter conhecimento adequado. Essas pessoas consideram investindo apenas por ver os jornais e anúncios em revistas que apresentam o desempenho estelar dos fundos mútuos que se saíram bem no passado. Esta é, no entanto, não é a maneira certa de investir.

Vamos agora, discutir os parâmetros importantes que você deve verificar antes de escolher um esquema de fundo mútuo.

1. O desempenho passado do regime
Tal como acontece com qualquer outro investimento, o desempenho passado não pode garantir seu sucesso futuro. Mas ainda é preciso verificar a estabilidade do regime. Olhe para a consistência no historial de três anos, cinco anos ou sete anos. Não importa, se eles foram os melhores esquemas este ano ou no ano passado. Você só precisa olhar se eles se apresentaram boa a cada ano, bem acima dos padrões de referência e de horas extras como um performer consistente.

2. Capacidade gestor de fundos
Antes de confiar seu dinheiro a um gestor de fundos, é preciso verificar sua experiência anterior no mercado, juntamente com outras credenciais. Fazer pergunta sobre estes e obter respostas.

É a boa gestão (seu desempenho passado, decisão racional etc.)?
Verifique se gestor do fundo toma a decisão de investimento disciplinado?
Será que ele tem a capacidade de oportunidades Spot?
Verifique se ele trabalha no interesse do investidor?
Há quantos anos é que ele vem trabalhando na casa de fundos?

Vamos considerar a última pergunta acima. Quando você encontrar um bom fundo mútuo com um excelente histórico de mais de 7-8 anos, você precisa saber se o gestor do fundo que você está falando é quem é realmente responsável por estes grandes retornos, ou um gerente recém-nomeado.

3. Objectivo de investimento
O objectivo de investimento do fundo deve coincidir com o seu objetivo. Ele deve se adequar ao seu horizonte de tempo. O objetivo pode ser definido em termos de planejamento tributário, retornos elevados, valorização do capital a longo prazo.

Exemplo: Os fundos de ações são mais eficientes em termos de impostos em comparação com fundos de dívida. Além disso, os fundos de capital close-findos em se concentrar em capital de valorização a longo prazo enquanto os fundos de dívida de curto prazo foco em renda regular. Você deve olhar para o tipo, natureza e opção pelo regime de fundos mútuos. Você deve escolher um fundo de acordo com o seu risco-tolerância.

• Se você é investidor de alto risco, você pode considerar investir em fundos de ações (diversificado e especializado) fundos offshore e também para os fundos mid-cap
• Se você é um investidor de baixo risco, você pode considerar fundos de dívida, que investem dinheiro em títulos do governo
• Se você é um investidor de risco moderado, você pode considerar os fundos de índices, fundos mistos e fundos de alocação de ativos.

Junto com sua tolerância ao risco-você também deve considerar o estilo ea carteira do regime como small cap, mid cap e large cap.

4. Idade e tamanho do fundo
Antes, investir num fundo, saber quanto tempo o fundo vem operando. Às vezes, os fundos recentemente introduzidas têm excelentes registros de desempenho de curto prazo. Isso porque, esses fundos têm investido maior parte em apenas um pequeno número de unidades populacionais.

Estas pequeno número de unidades populacionais, se bem executada, obter sucesso e pode ter um grande impacto sobre o desempenho dos fundos. Mas como esses fundos crescer mais e mais, aumentando o número de ações que possuem, cada ação terá menos impacto sobre o desempenho do fundo. Então torna-se difícil de sustentar os resultados iniciais.

Assim, certifique-se de que o tamanho ea idade do fundo não deve ser nem muito grande nem muito pequena.

5. Procure baixo índice de despesas e impostos
proporção de despesa é o montante das despesas cobradas pela empresa de fundo mútuo para operar o seu fundo. Ele inclui despesas operacionais para o funcionamento do fundo, marketing e despesas de vendas, taxas de auditoria, taxas de custódia, etc.

Portanto, escolher uma empresa que tem despesas de fundos de baixo custo. Ele deve ser comparado com os outros fundos similares. Mesmo que você vá para um fundo de alto custo, deve melhor do que um fundo de baixo custo realizar para gerar os mesmos retornos para você. Uma pequena diferença de taxas pode trazer uma grande diferença de retornos ao longo do tempo.

Alta taxa de despesa têm mais impacto sobre os investidores de longo prazo, devido ao efeito da composição. Além disso, estar no olhar para fora para melhores opções de poupança fiscal.

Não optar por fundos de investimento para as necessidades futuras de curto prazo, porque, fundos mútuos são o melhor produto de investimento para investimentos de longo prazo. Portanto, decidir o horizonte de tempo (mínimo de 3-5 anos) antes de ir para os fundos mútuos. Além disso, antes de iniciar o seu processo de seleção, siga esses fatores e fazer sua própria investigação sobre o fundo mútuo, você deseja escolher Restaurant  .;