Vários fatores a considerar como você começar a criar seu beneficiário designado Planos

O planeamento de propriedade pode ser complicado e confuso processo de muitas famílias, mas não deve ser assim. Processo divide-se em passos menores e mais simples, qualquer pessoa pode iniciar um planejamento imobiliário eficaz. Um componente deste processo devem ser os planos de beneficiários designados, onde estão disponíveis.

Há vários fatores a considerar como você começar a criar seus planos de beneficiários designados. Aqui estão os principais elementos a considerar como você iniciar o processo de

Seis vezes a considerar:.

1 de corretagem, bancos, previdência privada e seguros Contas: Se você tem alguma destas contas, você deve considerar o estabelecimento de um beneficiário designado no plano ou "a pagar por morte" significa para eles. Definir um destes planos permitirá que você gerencie o seu corpo em vez de os desejos da morte de sucessões e quadras de substitutos. Isto vai poupar tempo e dinheiro para os destinatários desejados e garantir que seus desejos serão atendidos

2 Conjunto Lease:. Ao determinar suas contas, considere o uso de opções de locação comuns que estão disponíveis através de seu estado não é contas de aposentadoria. Se você estiver usando um co-inquilino com direitos de sobrevivência (JTWROS), e uma pessoa morre, o co-proprietário restante torna-se automaticamente o novo proprietário e ter acesso direto a todos os privilégios da conta. Quando adicionado ao beneficiário designado no plano, essas contas não será dado a morte de qualquer proprietário

nomes revogáveis ​​3º:. Como a maioria dos ativos dos planos em nome do seu receptor ser retirada, o que significa que eles podem ser substituído pelo proprietário, em qualquer momento no futuro. Isto permite a flexibilidade, se você quer mudar, ou se um ou mais dos beneficiários passar na frente de você

4 Seja específico:. É importante que se você estiver indo para fazer o melhor uso destes planos, é necessário fornecer instruções muito específicas sobre quem recebe o quê valor em dólares ou o que a porcentagem específica da conta. Nunca usar esses programas para designar sua propriedade como beneficiário, porque isso fará com que o ativo para retornar à sua propriedade e ser levada a cabo na administração de sua última vontade e testamento, vontades e tribunais substitutos novamente.

5 Fornecer divulgação completa: Certifique-se de fornecer informações detalhadas sobre cada destinatário que você está planejando para nomear a esses planos. Isto deve incluir o nome, endereço, relação, data de nascimento e de identificação fiscal ou números de segurança social. Se você deixar de divulgar plenamente informações sobre esses itens, ele pode causar atrasos desnecessários ou documentação adicional de sua morte ou se os seus destinatários para arquivar os seus rendimentos.

6 verificado regularmente, bem como toda a documentação financeira ou patrimonial, é importante mantê-los atualizados. Eu recomendo-los a rever, pelo menos de três em três anos, ou antes, se você tiver um grande evento de vida. Se houver alterações necessárias, deve ser muito fácil de alterar esses nomes para preencher um formulário e enviá-lo diretamente

Comentário:. Execução adequada do beneficiário designado para cada plano, corretagem, banco, IRA, pensão de empresa ou contrato de seguro que você deve sempre ser o primeiro passo em qualquer plano de sucessão. Normalmente não há custo para arquivar estes documentos e eles estão facilmente disponíveis na maioria das instituições financeiras. Em alguns casos, estes planos será capaz de gerenciar todos os ativos sem a intervenção do pacto Restaurant  .;