Não é o que você faz é o que você manter e, em seguida, dar de presente

Desde os primórdios dos tempos, como os trabalhadores eram obrigados a pagar impostos, houve a realização entre os que entendeu poupar para o futuro que It &'; não é o que você faz, it &'; é o que você mantenha o que importa. Eles aprenderam que It &';. S fora deste depois de poupanças fiscais que pudessem sustentar as suas famílias, ganhar uma vida melhor e ajudar as pessoas que se preocupavam mais com

Esta abordagem é válido hoje claro e vontade, desde que há impostos a serem pagos.

Embora as manchetes de hoje parecem centrar-se nas histórias negativas nesta economia, sabemos que há muitos empresários que acabou de terminar um ano recorde configuração em seus negócios. Esses empresários não só fez lucros recordes, mas também lançou novos produtos, novos serviços e viu suas novas idéias começam a ficar tração que vai mudar a maneira como todos nós vivemos no futuro

It &';. S vezes durante estes recorde anos de ruptura que, como os empresários que têm vista para a quantidade de dólares de impostos que deslizam fora do negócio estamos tão focados em crescimento. Muitos donos de empresas bem-sucedidas também colocar seu plano de riqueza pessoal fora no fundo, porque o crescimento da empresa é o nosso foco principal. Algum deste som familiar

It &'; s não até prazos fiscais rolar que começamos a perceber o quanto de capital desaparece fora de nossas vidas em um ano. Muitas vezes leva a dor de uma factura fiscal muito grande para obter um empresário para fazer as mudanças que levam à implementação de um plano que não só reduz os impostos pagos pela empresa, mas ao mesmo tempo constrói rapidamente um plano de aposentadoria para os diretores.

A Million Bucks Hoje ou a moeda de um centavo que dobra durante 30 dias

Você pode ter tido um professor perguntar-lhe uma pergunta interessante ao explicar a mágica dos juros compostos. Você prefere ter US $ 1 milhão hoje ou uma moeda de um centavo que dobra de valor a cada dia por um mês? Claro que a resposta correta é que penny mágica, uma vez que após 30 dias o seu total seria atingido mais de $ 5368700.

No entanto, se os impostos são retirados de seus ganhos diários, e só depois o valor do imposto é então deixada a dobrar , o seu total para o mês só vem a $ 782,25. Isso mostra o quanto de um imposto de impacto têm na construção de sua riqueza.

Construindo um Plano de Aposentadoria

Felizmente, existem muitas maneiras de manter mais do que você ganha a cada ano. Para muitos empresários, a sua investigação sobre estratégias de poupança fiscal leva-los para o financiamento de um 401 (k) ou plano de Solo-K. Estes planos de produzir um impacto positivo imediato tanto para a empresa, bem como o empresário. A empresa ganha um benefício fiscal relativo a cada dólar que paga como um benefício para a conta de aposentadoria do empregado /empresário.

O empreendedor vê uma vitória imediata, desde o seu plano de aposentadoria cresce com cada depósito recebido da empresa. Sob hoje &'; s níveis de limitação de contribuição, até $ 49.000 por ano pode ser colocado em um empregado &'; s 401 (k) plano quando tanto um diferimento salário e contribuição de participação nos lucros são feitas. Para os empregados com idade acima de 50, a limitação anual sobe para $ 54.900.

Dependendo de que parte do ciclo de crescimento sua empresa está atualmente em, você pode sentir que o capital se deslocam para fora da empresa poderia retardar o seu futuro crescimento. Isso pode ser verdade no entanto colocar um plano em prática agora e começando com contribuições anuais menores é um bom hábito para começar.

Então, muitas vezes, o primeiro ano em que a empresa experimenta uma enorme factura fiscal é o ano em que o 401 (k) plano é estabelecido. Muitos empresários recebem as más notícias de seu CPA que “ sim, você pode configurar uma (k) plano 401, mas você deve ter aberto a conta antes do fim do ano &";.

Os outros empresários objeção tem ao estabelecimento de uma empresa de plano patrocinado muitas vezes refere-se ao retorno pobres experiência mais investidores de seus 401 (k) contas. Os retornos médios inferiores são um resultado do tipo de activos detidos no plano que tem sido comumente ações, títulos e fundos mútuos. Pelo que eu &'; ve testemunhou um bom empreendedor faz muito melhores retornos sobre o capital que eles controlam, que qualquer gerente de dinheiro Wall Street jamais pode produzir consistentemente

Hoje &';. S Self Directed 401 (k) planos dar o empresário tantos opções que didn &'; t existido no passado. Agora você pode controlar o tipo de activos que são mantidos em sua conta, para incluir bens imóveis, metais preciosos, hipotecas, bem como no capital de outras empresas que você controla.

Se você é como a maioria dos empresários, você faz o que você faz para ganhar a liberdade que vem desde a construção de riqueza. Em vez de dar a sua riqueza de distância no sistema tributário todos nós vivemos dentro, tente doá-la através de um sistema que você controla, que, na sua fundação começa com financiamento de um plano de aposentadoria auto-dirigida.

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Thom Garlock, fundador e CEO da IRAassets.com, é um autor best-seller e educador na Auto indústria de planejamento da aposentadoria -Directed. Ele tem se apresentado em várias conferências riqueza e tem sido ativo como um investidor imobiliário e desenvolvedor em Jackson Hole, Wyoming área de e no sul da Califórnia desde 1985.
Ele também é autor de um best-seller do livro de negócios, Trendsetters: O Mundo &'; s principais especialistas Revelar Principais Tendências para ajudar a alcançar uma maior saúde, riqueza e sucesso

Thom Garlock, é um planejamento de aposentadoria e especialista em investimento imobiliário, recentemente visto na NBC, CBS, ABC e Fox afiliadas da rede! em todo o país como um convidado especialista no programa de TV, America &';. s PremierExperts ® ;. Restaurant