Take Charge: Cinco ações para Kickstart suas finanças no Ano Novo

Criar impulso com
acção positiva

O novo ano é um grande momento para estabelecer hábitos positivos que constroem impulso em direção a seus objetivos. Ações que você toma em sua situação financeira irá contribuir para uma base forte para este ano, bem como a longo prazo. E mesmo quando muitas coisas se sentir fora de seu controle, você pode viver e ser confiante, sabendo que você está fazendo sua parte para se preparar para o inesperado e estar pronto para novas oportunidades ao longo do caminho. Aqui estão algumas medidas concretas passos que você pode tomar agora para começar o ano com o pé direito:

1. Big Picture Review – Quando você pensa sobre seus objetivos e atividades para o ano, avaliar o que &'; s trabalhando para você financeiramente e que você pode querer mudar. O processo de planejamento financeiro envolve não só a criação de um plano, mas também adaptá-lo para atender às suas necessidades de mudança para que você possa continuar a cumprir suas metas. Uma reunião de revisão anual com o seu representante financeiro examina sua situação atual, confirma seguros e investimentos estão em ordem e permite que você ajuste conforme necessário. Programando-lo no início do ano pode ajudá-lo a estar pronto para as oportunidades que possam surgir nos próximos meses.

2. Faça ação parte de sua rotina – Identifique algumas etapas específicas que você pode tomar em uma base regular para fazer progresso em direção a seus objetivos. Incorporá-las em sua rotina, comprometendo-se um intervalo de tempo semanal ou atividade diária, e construir na prestação de contas (como um amigo de fitness ou treinador de carreira) para apoiar o seu sucesso. Automatizar suas ações sempre que possível – como a criação de pagamentos de contas automatizados e deduções de folha de pagamento – para minimizar o esforço necessário para fazer mudanças positivas. Seu representante financeiro pode sugerir prioridades e calendário que irá ajudá-lo melhor para apoiar seu plano financeiro.

3. Organizar e atualizar suas contas – Mantenha seus arquivos atualizados pela montagem de documentos e informações de conta para quaisquer apólices de seguros, anuidades, fundos de educação, fundos de aposentadoria e outras contas. Verifique se nomes, endereços, números de telefone e contatos de emergência são precisas e que beneficiário e informações joint proprietário é como deveria ser. Fale empresas conforme a necessidade de atualizar ou obter informações atuais. Verifique, também, documentos de planejamento imobiliário, tais como testamentos, procurações e do avanço de diretrizes para cuidados de saúde, e trabalhar com o seu advogado para atualizar conforme necessário.

4. Envolver a família – Ao pensar sobre seus planos e ações para o novo ano, considere compartilhando de sua própria abordagem com outros membros de sua família. Pode ser uma oportunidade de ensino para crianças e servir de exemplo para ajudar os adultos a fazer progressos em suas próprias vidas. Os melhores planos de incluir uma contingência, por isso não deixe de informar pelo menos um membro de confiança da família ou amigo próximo onde encontrar os seus principais documentos e assessores de confiança em caso de emergência.

5. Parceiro com assessores de confiança – Como executivo-chefe da sua segurança financeira pessoal, pense em como você pode melhor tap conhecimento especializado para ajudá-lo a tomar decisões informadas e atingir seus objetivos financeiros. Se você don &'; t ter um advogado ou consultor fiscal, pedir para amigos recomendações e realizar entrevistas para identificar alguém que possa orientá-lo nessas áreas-chave. Seu representante financeiro pode ajudá-lo a selecionar as opções de seguros e de investimento prudentes para cumprir o seu plano e pode apresentá-lo a outros recursos em serviços imobiliários pessoal e de confiança, bem como os benefícios dos empregados, seguro de grupo e serviços de planejamento para as pequenas empresas.

Quando você definir suas vistas sobre um próspero ano novo, lembre-se que as metas definidas e os planos que você faz são apenas tão bom quanto as ações que se seguem. Resolver a tomar medidas este ano para tornar as suas esperanças e sonhos uma realidade. Seu representante financeiro pode ajudá-lo a desenvolver o melhor plano e ações apropriadas para chegar no caminho para a segurança financeira

Como você planeja para o seu futuro financeiro

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