Como ir sobre a contratação de um conselheiro de investimento

Trabalhando duro, ao longo dos anos, você poderia ter salvo uma quantia considerável de dinheiro ou se você nasceu com uma colher de prata, você teria ativos suficientes para se preocupar. Você pode pensar em investir-lo com sabedoria para desfrutar de bons retornos, garantir uma cobertura de seguro para seus dependentes e mandar para uma fonte regular de volta para eles em caso de sua morte ou simplesmente precisar de ajuda sobre as complexidades da fiscalidade, mercado de ações ou planos de aposentadoria. Ou seja, quando a maioria de nós percebe a necessidade de orientação financeira profissional. Agora que você já percebeu que você precisa de um consultor de investimentos, ter tempo para fazer alguma pesquisa sobre como contratar um, pensar sobre os prós e contras e certifique-se de "Porquê" você precisa dele.

Veja como você pode abordar a questão de saber se você precisa de um consultor de investimentos ou não:

1. Qual é a sua situação financeira?

Pode ser que você não precisa de um consultor de investimentos nesta fase. Investir dinheiro em planos de aposentadoria, bolsa ou até mesmo em fundos de equilíbrio seria preciso que você alimentá-los com taxa ou prémios regular, o que não é dinheiro pequeno. Portanto, pesar as suas atuais níveis de renda, fundos de poupança e futuras alvo de poupança e, em seguida, decidir se você vai ou não ser capaz de lidar com a pressão regular de investimentos e prémios. Considere o valor obtido a partir destes investimentos, em relação a suas economias reais até a data.

2. Você tem tempo para tomar decisões?

A contratação de um consultor de investimento não é uma varinha mágica que iria roubar afastado seus problemas financeiros em um piscar de olhos. Ele vai ser um esforço mútuo entre você e seu orientador, onde você tem de sobra tempo para discussões e tomar decisões sobre como você deseja avançar em suas recomendações. Muitas pessoas contratar um conselheiro e, em seguida, são incapazes de manter uma comunicação regular com ele e perder o contato. Assim, dar-lhe um bom pensamento. Fazendo suas finanças si mesmo não é mau de todo, ele pode ser bastante interessante e você pode ser bem sucedido com algumas pesquisas combinado com pequeno conselho livre aqui e ali. Se você realmente quer comprar e receber conselhos, a comunicação em uma base periódica é uma obrigação.

3. Quais são seus objetivos para o seu dinheiro?

Mais do que muitas vezes, as pessoas têm metas irrealistas ou sonhadoras para seus investimentos, ou então seus objetivos são muito vagos, sem quantificação ou métricas. Por exemplo- "Eu quero me aposentar confortavelmente ou eu quero viver grandes" são noções comuns. Ser concreto sobre os objetivos é essencial, como "Eu pretendo aposentar antes dos 60 anos e começar uma fazenda, precisa de fundos para a fazenda, cobrir a inflação e sustentar os meus filhos algum legado para meus dois filhos" é muito mais clara. Um conselheiro de investimento pode ajudá-lo a refinar ainda mais seus objetivos e começá-lo no caminho para realizá-los.

4. Você tem investimentos complexos ou simples?

As pessoas acreditam que os investimentos complexos têm mais chances de dar retornos mais elevados e amontoado-se coleções de sem rima ou razão. Em seguida, eles acrescentam ainda mais os investimentos de bens imóveis ou empresas à sua carteira. Gerenciando um modelo tão complexo não só é muito difícil, mas também tira o equilíbrio da sua situação financeira. Alcançar seus objetivos seria uma experiência mais relishing com alguma simplificação. Seu conselheiro financeiro pode certamente lidar com as complexidades, mas é bem possível que você nunca pode ser capaz de conseguir um jeito das coisas e ser mais dependente de seu orientador. Daí manter as coisas simples Restaurant  .;