Pare Banco fraude antes que Cripples seu Banco

A fraudulência, como doença, evolui e penetra bancos violações mais vulneráveis ​​em segurança. A fraude não respeita o negócio, as pessoas afectadas pela sua actividade criminosa ou os funcionários que emprega na sua manipulação, desde que seu objetivo seja alcançado.

Tão rápido quanto sistemas bancários estão desenvolvendo, vigaristas ficar à frente do jogo, continuando a inovar suas formas de manipulação de passar cheques sem fundo e posando como clientes de um banco eletronicamente. Quando eles sentem a administração do banco é para os seus jogos, eles vão apenas passar para uma nova área com um novo esquema para culatra suas verificações de segurança e contrapesos. Mas isso não significa que o seu sistema de detecção de fraudes é totalmente impotente. Criminosos de fraude geralmente têm como alvo bancos comunitários que são negligentes em seus processos de verificação ou mesmo negligente na instalação de todas as medidas preventivas a fraude bancária comum. É da responsabilidade de cada equipa de gestão bancária para proteger os seus interesses, bem como os ativos de seus clientes

Há duas maneiras principais para proteger seu banco de fraude:.

1. Impedindo que ele ocorra através da instalação de sistemas de prevenção de fraude adequadas.
   
2. Assista a cada atos fraudulentos como eles ocorrem
   

   Para proteger seu banco de fraudes e golpes de cheque sem meios para empregar os fluxos de trabalho de detecção altamente inteligentes que a mina de dados para anomalias de transação e caixas de alerta e de gestão, quando o potencial fraude está ocorrendo dia zero ... ou o mais próximo ao dia zero quanto possível. A formação avançada do pessoal é necessária para ajudar a todo o pessoal conhecer as metas de detecção de fraudes ea melhor forma de utilizar os novos fluxos de trabalho.
   

   Combate a Incêndio com fogo
   

   criminosos Hi-tech e hackers utilizam software de romper um sistema de negócios. Utilizando software de detecção de fraudes é uma forma comprovada para combater tais crimes. Apesar de detecção de fraudes leva mais que a integração do software certo, o passo a investir tempo e recursos na luta contra o crime de colarinho branco com a ajuda de software inteligente é um poderoso passo na direção certa. Com a ferramenta certa e as pessoas certas, a detecção de fraudes e prevenção equipe pode começar a ganhar a batalha sobre vários tipos de fraude bancária.
   

   Verificação de Assinatura
   software de verificação de assinatura eletrônica é projetada para comparar múltiplas variações de a assinatura do signatário em segundos e alertar o contador de potenciais momentos assinatura falsificação após o mau cheque é digitalizado. Isso pode ser muito conveniente, não só para caixas de banco, mas o pessoal de back office e administração do banco. Verificadores de assinatura automaticamente:
   

   1. Marque imagens de assinatura aplicáveis ​​
      
   2. Faça comparações imagem da assinatura atual de no banco de dados de assinatura
      
   3. Dá uma pontuação de confiança
      
   4. Destaques casos susceptíveis de fraudes na aplicação de fluxo de trabalho
      

      Verifique a imagem Verificação
      Outro atributo fraude sistema de alerta é uma verificação do sistema de analistas de imagem automatizado. O software irá verificar imagens de cheques por rever, comparar e detectar qualquer contrafacção e alteração de verificações padrão do banco. Ele solicita automaticamente pessoal do banco para examinar a verificação uma vez qualquer uma das regras pré-determinadas são quebrados
      

      Este software de detecção de fraudes reconhece esses pontos-chave:.
      

   5. Detalhes do beneficiário
      < li> colocação de linha Signature
      
   6. Fonte padrão e layout
      
   7. Conta número de série
      
   8. E o tamanho de seleção
      

      Este software pode detectar autenticidade do cheque até mesmo para os mais pequenos, alterações imperceptíveis que um olho humano pode achar muito difícil de descobrir. Ao empregar esse gerenciamento de fraudes para escrutinadores que verificarão imagens de cheques em momentos de digitalizar o cheque, esses sistemas de alerta de fraude pode identificar crime como está acontecendo Restaurant  .;