Perigos do Do-It-Yourself Wills e relações de confiança de Vida

O planeamento de propriedade é uma parte essencial da vida e da morte. No planejamento para o nosso futuro e nossa família &'; s futuro, temos de fazer um balanço do que somos, o que os nossos objectivos são, e como queremos distribuído nossa propriedade. Com a fácil disponibilidade de do-it-yourself Wills e relações de confiança de vida, ele pode ser muito tentador para cuidar do seu planejamento imobiliário deve-se, em vez de pagar o que pode parecer taxas elevadas a um advogado de planejamento imobiliário.

Você pode facilmente ir na internet ou o escritório local abastecimento loja, recolher os formulários e informações necessárias, gastar um pouco do seu tempo, e, presto, você tem uma vontade ou confiança viva. No entanto, é muito fácil negligenciar importantes questões jurídicas e técnicas de planejamento que podem causar o espólio ou seus beneficiários a pagar impostos desnecessários, taxas elevadas para advogados ou tribunal de sucessões, ou podem causar ativos a serem distribuídos para as pessoas erradas no momento errado .

O que pode parecer um grande negócio poderia custar a sua propriedade e seus beneficiários dezenas de milhares de dólares (ou mais) no longo prazo. Tudo demasiado frequentemente que &'; s não apenas sobre o dinheiro … Há freqüentemente angústia acrescentou que os membros da família têm de suportar em lidar com detalhes que você pensou que parecia depois.

Em um caso resolvido em 2005, um empresário bem-sucedido Washington escreveu seu próprio Will assumindo seus bens estariam livres de imóveis fiscal. No entanto, devido à linguagem que ele usou, a Receita Federal interpretou a lei de forma diferente e reivindicou todos os ativos que ele passou a sua esposa estavam sujeitos a US $ 800.000 em imposto imobiliário mais US $ 130.000 em juros de volta. Sua família foi ao tribunal e acabou por ganhar, mas só depois de quase dez anos de litígio e anos de turbulência caro.

Um dos maiores problemas com pacotes de software do-it-yourself e formas é a falta de aconselhamento pessoal . Embora este software pode ser capaz de orientá-lo passo-a-passo através de um formulário, ele nunca pode fornecer o conselho que vem de um advogado de planejamento imobiliário experiente.

advogados de planejamento imobiliário experiente não criar um clichê vontade ou confiança. Em vez disso, eles podem ajudá-lo a criar um personalizado, plano imobiliário individualizada com base em uma discussão aprofundada sobre a sua situação financeira atual, seus planos para o futuro, e suas intenções, uma vez que você passar. Na verdade, muitos dos pacotes de software e outros recursos do-it-yourself ter um aviso forte que diz que eles não são um substituto para aconselhamento jurídico e consultar um advogado para obter ajuda na compreensão de como a lei pode aplicar à sua situação particular.

A Vontade abrangente e eficaz ou confiança é baseada em fazer todas as perguntas certas e tomar suas necessidades individuais em conta, algo que nenhum software ou forma pode fazer. Como você pode até mesmo saber se você precisa de uma vontade ou confiança? Existem diferenças substanciais nessas duas ferramentas e, geralmente, uma vontade e uma confiança precisa documentos de acompanhamento para tornar o plano de trabalho exatamente como você &';. Gostaria para que

Quando é um-Yourself Do-It Plano Estate insuficiente

Nós poderíamos facilmente argumentar, “! Always &"; Mas let &'; s ser mais específico. Do-it-yourself kits não pode cobrir adequadamente suas necessidades, se, por exemplo:
• Já no seu anúncio Desejo • Você já possui uma participação numa empresa de pequeno porte
• Você deseja deserdar o seu cônjuge ou filho
• Você deseja deixar dinheiro para os seus netos, mas não seus filhos
• Você é casado e você e /ou seu cônjuge têm filhos de um casamento anterior
• Você deseja organizar cuidados de longa duração para um beneficiário deficientes
• Você tem filhos menores
• Você tem investimentos, incluindo um IRA ou 401 (k)
• Você &'; re preocupado com os beneficiários jovens ou irresponsáveis ​​tomada de decisões financeiras insensatas com a sua herança
• Você tem uma propriedade potencialmente tributável, mais de US $ 1 milhão por
indivíduo • Você gostaria de incluir credor ou proteção divórcio para seus beneficiários
• Você compartilha a propriedade com alguém que não é seu marido, esposa ou parceiro legal
• Você tem medo de um desafio à sua Will

O que pode acontecer em situações como as listadas acima? Em um exemplo, uma madrasta usou o software de deixar tudo para ela “. &Rdquo crianças; Infelizmente, a lei estadual disse que ela não &'; t tem filhos, porque ela nunca tinha legalmente adotado seus enteados. Como resultado, que lhes custou mais de US $ 100.000 em taxas legais para reclamar sua herança.

Em outro caso, um avô usado software que ele comprou para nomear seus netos como herdeiros, em vez de seus filhos. Ignorando uma geração permitiu que o IRS para tributar seus ativos duas vezes, e os netos só recebeu 20% de uma mansão de US $ 100 milhões. Ele pensou que estava sendo complicado, mas o IRS tem um monte de truques na manga – mesmo para propriedades menores

It &';. s All in the Execution

Mesmo um plano imobiliário simples pode ter problemas se todas as regras aren &'; t seguido. Por exemplo, uma vontade ou confiança não é considerado válido, a menos que tenha sido devidamente executadas de acordo com a lei estadual. Alguns estados requerem duas testemunhas para um Will. Outros requerem três testemunhas, os quais devem estar presentes no momento em que a vontade é assinado. E se uma dessas testemunhas também é beneficiário (como, por exemplo, o seu cônjuge), que testemunha poderia ser desqualificado de receber todos os ativos distribuídos por sua vontade ou confiança.

Alguns estados permitem uma vontade holográfica, que é um que você vai escrever inteiramente à mão. Embora normalmente uma vontade deve ser assinado por testemunhas que atestam a validade da assinatura do testador e intenção, em muitas jurisdições, Wills holográficos sem testemunhas são tratados como válida e só precisa atender aos requisitos mínimos, a fim de ser probated.

Mesmo se executado corretamente, um do-it-yourself Será também pode demorar mais para probate porque o juiz pode questionar o processo usado na elaboração e execução do Will, exigindo testemunhas a comparecer em tribunal para atestar a validade do Will.

A Vontade ou Confiança recebe de um advogado de planejamento imobiliário experiente será executado corretamente de acordo com as diretrizes jurisdicionais precisos.

Do-It-Yourself Kits Não é possível criar planos abrangentes Imobiliário

Você considera-se ser “ run-of-the-mill &"; ou “ &" ;? clichê Ninguém mais faz, qualquer um. Uma das muitas armadilhas de planejamento do-it-yourself estate é que ele é um tamanho único para todos abordagem. Embora possam fornecer algumas informações e uma certa quantidade de orientação, a vontade ou confiança não pode ser adaptado às suas necessidades individuais, objetivos ou preocupações. Quase todo mundo tem uma condição ou situação que requer uma combinação única de ferramentas de planejamento imobiliário.

Planejamento tributário é especialmente complicado. A maioria das pessoas don &'; t saber quanto dinheiro eles podem passar, ou, eventualmente, vai passar, sem pagar impostos. Here &'; s um exemplo relativamente simples: Digamos que, em 2009, você tem mais de US $ 7 milhões em ativos. Se você simplesmente deixar seus bens para o seu cônjuge, apenas a primeira $ 3,5 milhões em ativos é isenta de impostos. Os restantes $ 3500000 seriam tributados a uma taxa de 45%, ou $ 1575000. A estratégia de verdade e tentou muitas vezes usado nesses casos é para criar uma relação de confiança da família para fornecer para o seu cônjuge e filhos e preservar exclusões aplicáveis ​​(a quantidade de ativos que o primeiro cônjuge morrer pode passar livre de impostos).
Pode ficar ainda mais complicado. A Family Trust também pode fornecer proteção contra uma camada adicional de imposto se você fizer legados aos netos. Além disso, existem regras complexas em matéria de propriedade você doar sobre sua vida. Do-it-yourself kits simplesmente não são projetados para cobrir todas as possíveis situações financeiras e fiscais.

situações família misturada pode também criar dificuldades. Se você tem filhos que não são adotadas, utilizando a linguagem, “ … aos meus filhos … &"; em um legado pode resultar nessas crianças que estão sendo deixadas de fora de sua propriedade, a menos que sejam especificamente nomeado; . e, em alguns casos, uma disputa entre seus filhos sobre quem deve ser incluído, o que, naturalmente, cria uma grande desarmonia familiar

Mas espere, há mais …

Além disso, mantenha em mente que IRA, 401 (k), e seguro de vida designações pode criar mais complicações. Se o Will lega uma IRA para uma criança, mas o seu cônjuge é o beneficiário, o IRA vai passar para o cônjuge, independentemente das intenções expressas no testamento. Estate planejamento eficaz é um processo abrangente e minucioso. Erros ou planejamento ineficaz, agora efectuadas através da utilização de do-it-yourself kits, poderia custar seus herdeiros dezenas de milhares de dólares quando você se foi.

Um advogado experiente planejamento imobiliário vai fazer mais do que ajudá-lo corretamente estruturar seu plano de sucessão para limitar o impacto dos impostos e das disputas, e passar em seus ativos. Eles não só irá elaborar a sua vontade, mas também documentos de planejamento crítico imobiliários como um revogável Living Trust, poder durável do advogado, da Saúde poder de cuidado de advogado, um testamento em vida, e HIPAA lançamento criação de um plano de sucessão eficaz e abrangente.

E quando as coisas mudam …

Um dos maiores erros fazer-você-mesmo fazer é que eles don &'; t manter seu atual plano de sucessão. Eles não conseguem perceber que a criação de um plano de sucessão é apenas o primeiro passo no processo de planejamento imobiliário. Você vai querer rever o seu plano periodicamente para se certificar de que reflete com precisão seus objetivos e necessidades atuais. As chances são de sua situação pessoal e financeira vai mudar o passar dos anos

A fazer-it-yourself kit não pode periodicamente revisar e atualizar seu plano em caso de:.
&Bull; Casamento
• Divórcio
• Nascimento ou adopção de crianças
• Doença ou incapacitação
• Mudanças nas suas intenções
• Mudanças na fiscais ou não-fiscais leis Restaurant &touro; Herança
• Variação dos activos
&touro; Mudança de residência
• A morte de um membro da família
Mesmo um plano de sucessão recentemente estabelecida podem requerer revisão se ocorrerem grandes mudanças de vida ou financeiros. E se a sua situação pessoal hasn &';. T mudou, as mudanças nas leis federais ou estaduais ainda podem afetar o seu plano, o que pode custar-lhe milhares de dólares por não tomar partido das novas regulamentações

Onde há &'; sa Grande Will … There &'; sa Ótima maneira de

Se você don &'; t têm uma vontade ou uma relação de confiança, seu estado de residência preparou um plano para você. A distribuição de seus ativos será baseado no estado &'; s leis intestacy. Apesar de ter um plano imobiliário pode ser melhor do que não ter plano de propriedade de todo, o plano deve expressar com precisão suas intenções. Seu plano imobiliário deve realizar seus desejos exatamente como você pretende. Um plano de sucessão eficaz irá fornecer estabilidade financeira para o seu cônjuge, filhos ou outros beneficiários, proteger seus ativos para as gerações futuras, garantir que seus desejos são realizados, e proteger a privacidade de seus entes queridos Restaurant  .;