KYC Compliance Mandato -? Que documentos são necessários

Embora o KYC foi introduzida para as instituições financeiras de muitos países, era mais resumem as melhores práticas, em vez de mandato. Foi só depois de 9/11 ataques terroristas contra as Torres Gémeas em América é isso tornou-se uma potência em muitos países. Há um aumento nos ataques terroristas ea aurora do novo milênio. Com a globalização da comunicação e um mundo melhor, os males da sociedade eram desmascarados. Scandals, que atingiram novos máximos ook foi exibido. Ficou claro, o papel do dinheiro sujo ou dinheiro lavado tem sido muito influente no crime eo terrorismo local e transnacional. E a necessidade de desencorajar tentativas de reduzir o mundo ao abrigo destes sistemas usam os Serviços Financeiros e tornou-se mais urgente.

cumprimento KYC tem vindo a as sessões do Ato Patriota dos EUA original, uma lei que o presidente George W . Bush assinou a Outubro de 2001. Muitos do mundo de serviços financeiros tem tido alguns já sabem o seu cumprimento cliente forma mandatos lugar. Para a identificação do cliente e due diligence deve verificar foi elaborado de modo a mitigar o risco operacional e fraude mantendo nível de serviço aceitável e consistente. EUA Patriot Act tem sido mais consolidação e extensão do que já estava lá. Legislação anti-terrorista destinada a estabelecer anti-lavagem de dinheiro Act (AML), que é obrigatório para todos os prestadores de serviços e instituições financeiras.

Os reguladores de diferentes países ou instituições financeiras para manter os prestadores de serviços responsáveis ​​certeza de que os titulares de contas em perspectiva são identificados e cumprimento do KYC feito. A escalada da entidade reguladora seria necessário para as contas que são suspeitos, para que um cumprimento rigoroso e detalhado KYC é feita. Cumprimento KYC de todos os documentos são armazenados como prova de que a diligência foi CARRIEDO fora.

As instituições financeiras devem adotar um sistema de relatórios de inteligência de risco estruturada para satisfazer exigências regulatórias e seu cumprimento KYC. A escolha depende da instituição financeira. Os documentos são exigidos aos candidatos:

* Documentos de identidade
* Batendo d'autor da história ou o seu banco ou seus fiadores
* Carta de apresentação,
* Comprovante de renda e
* Comprovante de residência.

As instituições financeiras devem ook-se de chamar o número de telefone indicado um cliente. Esta é uma maneira rápida de verificar o seu número de telefone para o trabalho depende do requerente. Todos os outros documentos de conformidade KYC ainda não foram verificadas contra os originais Restaurant  .;