Distinção entre o Fair Credit Reporting Act e da Dívida Collection Practices Act

Empréstimos auxilia em servir vários fins, incluindo a compra dos ativos

máxima dos indivíduos vão fazer uso de empréstimos para diversos fins em vários pontos de tempo, a partir fazendo uso de que para grandes aquisições, como a compra de imóveis residenciais, mobiliário ou mesmo durante a compra de automóveis para aproveitar pequenos empréstimos para fins domésticos ou para fins educacionais.

Credores levar em consideração os relatórios de crédito anterior de qualquer

Os empréstimos individuais como resultado uma ajuda na aquisição de uma série de benefícios. Há até mesmo uma acusação de que os indivíduos são obrigados a pagar para fazer uso desse recurso que chega a eles na forma de provedores de juros e empréstimo leva em consideração o histórico de crédito anterior de um indivíduo, enquanto eles determinar o montante dos juros que eles vão tem que pagar junto com o principal. O procedimento ocorre enquanto o provedor de empréstimo iria entrar em contato com a Experian, TransUnion ou Equifax e está indo para solicitar o arquivo de qualquer devedor. Baseando-se na primeira classe como o relatório de um indivíduo é, a taxa de juros que será cobrada sobre eles vai ficar decidido.

FCRA lida com as disputas sobre os relatórios de crédito

Agora, a causa para a introdução desta Fair Credit Reporting Act é realmente devido à realidade que os indivíduos não são incorporadas em toda esta operação. O provedor de empréstimo pode fornecer diretamente as agências com o relatório de informações erradas ou imprecisas e que vai ficar gravado em sua declaração. Os clientes são obrigados de alguns métodos eficientes para enfrentar qualquer informação disputada fechado na sua declaração, e FCRA é a única que lhes permite fazê-lo enquanto qualquer litígio.

O Fair Credit Reporting Act define as atividades que as agências devem adoptar, a fim de olhar para o seu desafio bem e recuperar a eles dentro de um intervalo de tempo racional. Então, novamente o ato de práticas de cobrança justo preside as actividades das agências de terceiros partido de coleção.

Lei FDCP protege os consumidores

Quando os fornecedores de crédito deixar de acumular o dinheiro emprestado longe eles transferem a responsabilidade da cobrança a estes agentes terceira coleção partido. Os agentes de coleta iniciar ofensivo e irritante devedores até que voltar todo o dinheiro. A dívida justo Collection Practices Act proíbe os agentes de cobrança de devedores de assédio. Assim, as salvaguardas ato os devedores de exploração Restaurant  .;