CRM And The Front Office Integrado - Conceitos atuais para o setor financeiro

Os sistemas de Customer Relationship Management (CRM) estão sendo implementados de forma mais activa em várias áreas de negócios. Nas soluções do setor financeiro desta classe são mais populares nos bancos que trabalham intensivamente com os indivíduos. Em algumas dessas instituições do sistema de CRM funciona de forma independente, em outros, ele é integrado com Call-center no terceiro é um componente importante da solução de front office integrado.

Os principais fatores que impõem a ideologia de gestão de relacionamento com clientes e, respectivamente, os sistemas de CRM no setor financeiro são: viajantes - A necessidade de analisar a base de clientes, avaliar a solvabilidade ea formação de critérios para selecionar os clientes que são preferidos em termos de minimização de risco. A introdução do sistema moderno de classificação de crédito em bancos no momento é uma decisão de importância estratégica, da qual dependem a capacidade da instituição para fornecer empréstimos maciços, monitorização operacional da oferta e da qualidade dos produtos de crédito, oportuna e adequada gestão de riscos, reduzir custos para a análise dos mutuários;
- a necessidade de destacar os clientes mais valiosos em termos de rentabilidade. As análises nesse sentido são necessários tanto em termos de captação de novos clientes e em conexão com a manutenção dos já existentes. Desempenho de ambas as tarefas exigem uma abordagem individual aos clientes. Sistema de CRM definitivamente ajuda, como a identificação de clientes e armazenamento de informação em relação a personalizar relações com eles potenciais; viajantes - necessidade de avaliar a rentabilidade de cada produto de empréstimo e para conduzir a diversificação e otimização da carteira de empréstimo
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Limpar tendência para o uso de CRM no setor bancário está orientado para a introdução de soluções verticais adaptados às necessidades específicas das instituições financeiras. Na maioria dos casos, os bancos têm diferentes aplicações para automação de vendas em seus escritórios corporativos. A funcionalidade e arquitetura destas soluções não permite a desenvolver o ciclo completo de interação com os clientes (marketing, vendas e serviços) e utilizar de forma eficaz todos os canais de contato com eles - escritórios, internet, call-centers e parceiros. Nesta situação, muitas instituições financeiras vêm para a decisão de migrar para uma única solução de front office que pode ser usado por todas as divisões.

Durante o projeto de CRM, é dada especial atenção à integração de dados do cliente (CDI ) e para o built-in ferramentas e instrumentos de apoio à tomada de decisões informadas analíticos. Todos os listados permitir que o banco se concentrar em trabalhar com os clientes mais promissores. Além disso, os consumidores do sector financeiro são particularmente exigentes em termos de funcionalidade associada a indicadores de planejamento de rentabilidade, bem como por cada cliente e por grupos de clientes e indústrias. A partir da solução de CRM para o negócio bancário é esperado para fornecer uma ferramenta conveniente para rastrear ligações entre clientes, análise de setores industriais dos clientes reais e potenciais Restaurant  .;