Desinvestimentos, falências e fusões, OH MEU !!! Em quem você confia com seu dinheiro?

Ao longo dos últimos meses, a maioria das pessoas não tinham certeza se os seus investimentos ainda estaria com um dos grandes casas de corretagem, ou vendida em leilão para o maior lance. Com Merrill Lynch, Morgan Stanley, Lehman Brothers, AIG, Bank of America, Barclay Bank e Washington Mutual nas manchetes, e na sequência a cura da compra de AG Edwards por Wachovia e Legg Mason pelo Citigroup, a questão é “ onde está ? o seu dinheiro &"; À luz dos actuais alienações, falências, fusões e aquisições, nunca houve um momento mais importante para os investidores ricos, que possuem empresas que oferecem empregos para os outros, dão grandes quantidades de suas economias para instituições de caridade, e cuidar de membros da família que precisa de sua ajuda, para fazer um balanço (trocadilho intencional) de que seu assessor financeiro agora está representando com sua /seu aconselhamento financeiro. Se os nomes da casa de topo na indústria pode &'; t gerenciar suas próprias finanças, como eles podem gerenciar o seu?

Você pode ser perfeitamente bem trabalhando com o Citicorp, Bank of America ou Wachovia Bank, no futuro, ou você pode preferir colocar seu futuro nas mãos de um profissional da área financeira independente. Eu recomendo pesquisando suas opções, mas há um obstáculo que você precisa estar ciente. Este êxodo em massa de wirehouses será um ímã para os sem escrúpulos e sem ética, financeiro &ldquo independentes; vendedores &"; para direcionar os clientes para seu próprio ganho, especialmente os mais ricos. Será que isso significa que não há profissionais financeiros independentes competentes, éticos e eficientes lá fora? Absolutamente não. No entanto, desde 9 de 10 financeira “ assessores &"; são realmente financeiros “ &" ;, vendedores que você precisa saber como dizer a diferença. Muitas pesquisas provam que o medo número um dos ricos é uma reversão da fortuna, ou perder a sua riqueza. Suas duas maiores preocupações são a redução do impacto dos impostos sobre os seus rendimentos e sua propriedade, e, fornecendo para os seus herdeiros.

Portanto, seria valioso para procurar a ajuda de um profissional financeiro que pode ilustrar seus últimos desempenho e investimento estratégias utilizadas com outros clientes como você. Também seria sábio para encontrar um consultor financeiro que é experiente em fazer recomendações relativas a impostos sobre o rendimento de poupança, bem como as diversas estratégias permitidos pela Receita Federal para reduzir ou eliminar impostos de propriedade e aumentar doações. O melhor cenário pode estar trabalhando com um planejador financeiro que está associada a um Planejamento Procuradoria Estate que se especializou nesta área de direito, e um Contador Público Certificado ou outro especialista fiscal.

À procura de uma equipa de gestão especializada em soluções de planejamento e riqueza do ciclo de vida para os ricos pode ser um processo difícil. A maioria dos planejadores financeiros não são especializados em assessorar os ricos, pois isso requer conhecimento intenso sobre impostos e planejamento imobiliário.

Se você está no mercado para um novo profissional da área financeira, você vai querer manter alguns pensamentos em mente. Você vai querer trabalhar com alguém que tem um escritório profissional com uma equipe profissional e tecnologia moderna ao contrário de alguém que vem para sua casa. Você vai querer que eles ser vivida com uma vasta gama de produtos e serviços oferecidos no setor financeiro, e, ter uma estratégia de preços que é consistente com o valor que eles trazem para a sua situação.

Mas o mais importante, você quero saber quantas vezes por ano eles estarão reunidos com você. Você quer se encontrar com o seu conselheiro, pelo menos, 3 ou 4 vezes por ano para avaliar o seu progresso e comparar seu desempenho com outras estratégias e índices de mercado. Isto é necessário porque a sua situação e /ou os mercados vão mudar periodicamente e seu plano financeiro pode precisar de mudar também. Uma dessas nomeações cada ano deve ser para rever o seu plano de sucessão para quaisquer alterações na distribuição de seus bens aos herdeiros, que podem exigir mudanças no designações de beneficiário.

O segundo benefício mais importante que você quer do seu profissional financeiro é recomendações que não cobram grandes penalidades por muitos anos para a retirada precoce. Você quer ter a certeza de que você pode andar longe de um investimento, ou um conselheiro, que não atender às suas expectativas, sem custar um braço e as duas pernas.

Em resumo, se o conselheiro não tem medo de enfrentá-lo várias vezes por ano, com as recomendações que &'; ve feitas, e se você não é fechado em quaisquer produtos ou contas com pesadas multas para retirada antecipada, o conselheiro e sua equipe estão muito confiantes com suas recomendações.

Ter a equipe certa de consultores trabalhando para você para lhe dar paz de espírito, sabendo que você tem profissionais competentes que conduzem você na direção certa? Priceless Restaurant  !;