Nós perdemos o nosso caminho - Seção A: O apelido 'Wealth Management'

Desde emergente perto de uma década atrás, a expressão &'; &' Gestão riqueza; tornou-se uma espécie de apelido padrão para uma grande variedade de serviços e ofertas financeiras, tanto como &'; &' mudança climática ;, o &'; reduzido teor de gordura &' ;, e &'; &' rede social ;. A expressão tem sido usada (e abusado) por um monte de comentaristas da nossa indústria, às vezes como se descreveu o que todos os profissionais de serviços financeiros faz para viver. Acredito planejadores financeiros precisam desesperadamente de um apelido melhor

Infelizmente, dentro dos olhos da maioria das pessoas, comentaristas e até mesmo os participantes da indústria, a proposição central de &';. Wealth Management &'; tem vindo a representar a perseguição sem fim e, ocasionalmente circular de maiores retornos financeiros.

gestão de riqueza é muito mais do que ter os melhores retornos financeiros e aquisição de soluções ao preço mais barato possível.

Apesar de o equivalente quantidades de capital a ser investido em produtos financeiros, eles aren &'; t gosta dos veículos a motor ou propriedades que compramos devido ao fato de que eles don &'; t depreciar de acordo com o uso. Em vez disso, os produtos financeiros depreciar dependendo das alterações conhecidas e desconhecidas em nossas vidas, e de acordo com as influências invisíveis da legislação, mercados, e também uma linha de produção de desenvolvimento de produto activo que é, certamente, se apressou ao longo por atuários inteligentes cramming lucros extras de produtos melhores.

A promessa central de gestão de riqueza precisa ser a entrega de uma maior segurança financeira, ao contrário de adquirir hoje &'; s produtos menos caros ou de melhor desempenho. Chegando com bom desempenho produtos a preços competitivos pode ser muito importante, mas só a partir do contexto que os prémios pagos e os produtos entregues entregar compradores com maior segurança em suas vidas financeiras.

Em cima próximas parcelas desta série de posts , que &'; ll falar sobre: ​​

· por que as taxas de produtos e performances não são suficientes para a gestão de riqueza (parte 2);

· o que especialistas em finanças decentes verdadeiramente fazer (parte 3); e

·.. que tipo de novo apelido as necessidades do mercado de consultoria financeira (parte 4) Art