Como lidar com problemas com o seu investimento Profissional

Inevitavelmente, se você é um investidor problemas irão surgir com seus investimentos e /ou o seu consultor de investimentos. Este parece ser um fato da vida no mundo dos investimentos.

Se você se encontrar nesta posição a Securities and Exchange Commission diz que a melhor maneira de lidar com o problema é agir prontamente. Os investidores têm apenas uma amunt limitada de tempo para tomar medidas legais. Isto significa que quanto mais cedo você agir o mais cedo você vai experimentar uma resolução.

Eles descrevem um curso de 4 passo de ação. Estas 4 etapas não são todos, inclusive, mas eles percorrer um longo caminho para resolver o problema. Estas medidas não incluem o uso de um advogado. Dependendo da gravidade do problema, ignore estas 4 etapas e ir diretamente para o escritório de seu advogado e colocar o problema a seus pés.

Por outro lado, se o problema não é como ainda muito grave, estes quatro passos podem ser apenas o bilhete que você precisa. O primeiro passo é conversar com seu corretor, conselheiro, conselheiro e explicar o problema. Determinar onde reside a culpa. Foi que as comunicações não eram claras? Consulte as notas para refrescar sua memória sobre o que o seu assessor disse ou implícita.

O segundo passo é ir para o gerente do corretor deve o corretor não ser capaz de resolver o problema. Esta é uma progressão natural que ajuda a estabelecer as bases para futuros litígios deve litígio se tornar necessário.

Se nem o corretor nem o gerente fornecer remédio, vá para a etapa três e escrever o departamento de conformidade nos principais escritório /sede da empresa . Explicar claramente o problema e como você deseja que ele resolvido. Certifique-se de pedir ao diretor de conformidade para responder a você dentro de 30 dias.

A etapa final, etapa quatro, é enviar uma cópia de sua carta para o administrador títulos estaduais ou para o Gabinete do Investidor Educação e Assistência na Securities and Exchange Commission. Seu endereço é facilmente disponível no site da SEC.

A SEC irá pesquisar a sua reclamação, entre em contato com a empresa ou pessoa que você se queixaram e pedir-lhes para responder à sua reclamação ou pergunta específica. Às vezes, o envolvimento SEC é tudo o que é necessário.

Se o problema não ficar resolvido, mesmo com a intervenção SEC, poderá ter de contactar o seu advogado. Você pode ter que recorrer a uma acção judicial, mediação ou arbitragem para receber remédio.

Independentemente do seu caminho particular, as quatro etapas acima deve percorrer um longo caminho em ajudá-lo com qualquer problema que você pode experimentar. Lembre-se, é o seu dinheiro e você tem direito a receber um tratamento justo e equitativo Restaurant  .;