Um conselheiro financeiro para gestão de fortunas privadas

Private Wealth Management, geralmente abreviado como PWM descreve os serviços de investimento e de gestão financeira oferecidos aos investidores e incluem aspectos como gestão de trusts, imobiliárias, empresas e estoques de planejamento. Os investidores com vastas propriedades e negócios geralmente desejam um nível de anonimato e na maioria das vezes as transações bancárias são tratados com níveis elevados de segurança e regras estritas de confidencialidade. A maioria destes investidores precisam de um gestor de conta dedicado e um consultor financeiro que irá guiá-los nos diferentes aspectos da gestão da sua riqueza. Muitas instituições financeiras e de investimento oferecem estes tipos de serviços e, a fim de encontrar o melhor tipo, o investidor deve garantir que eles check-out um número de coisas, a fim de selecionar o consultor financeiro mais eficaz.

Uma vez que o consultor financeiro vai ajudar o investidor a alcançar seus objetivos, é importante que o investidor verificar a sua informação de fundo como isso irá ajudá-los a determinar a sua capacidade como um conselheiro financeiro. Isto é muito importante porque o investidor está colocando seus problemas financeiros nas mãos desses conselheiros e, portanto, eles precisam aqueles que são confiáveis. Ao inspecionar suas origens, é também essencial que o investidor pedir referências, a fim de entrar em contato com clientes anteriores ou actuais, para discutir as experiências do conselheiro. Isso também irá permitir-lhes destacar aqueles indivíduos que oferecem o mesmo conselho a todos os seus clientes uma vez que todos os investidores diferentes vêm com diferentes necessidades.

Também é muito importante certificar-se de que os consultores financeiros são certificados. Aqueles que têm uma certificação são conhecidos por manter um alto padrão de profissionalismo, uma vez que seguem um código de ética, bem como padrões de prática de consultoria adequados estabelecidos pelo organismo de certificação. Além disso, os anos de prática também deve ser considerado, quanto mais anos o conselheiro tem os melhores serviços seria porque eles têm conhecimentos e habilidades que abrangem todas as áreas de gestão de riqueza.

Diferentes assessores financeiros para gestão de riqueza privada vêm com diferentes propriedades de investimento e os investidores devem saber sobre estes antes de contratar um. As filosofias de investimento deve reflectir as necessidades e planos do investidor e deve ser apropriado todos Ao longo de toda se em tempos bons ou maus momentos. O investidor deve pedir ao assessor de carteira exemplos que é semelhante à sua situação, a fim de compreender as suas estratégias e planos antes de tomar sua decisão.

A outra coisa importante para o investidor a fazer é compreender a maneira pela qual os investidores são compensados. Os conselheiros financeiros podem ser pagos como baseado em uma comissão, com base em uma taxa, em taxa única ou uma combinação dos três. Um consultor financeiro confiável dará detalhes adequados e claros de todos os tipos de taxas que o investidor precisa pagar, bem como todas as despesas em relação a qualquer tipo de investimentos que fazem. Recomenda-se que o investidor procurar aqueles que são voltadas para a independência, porque eles vão estar dispostos a dar-lhes uma peça digna de consultoria e serviços, com base nos objetivos do investidor Restaurant  .;