Evitar o Ponzi Pusher

Charles Ponzi, o financeer Boston e vigarista, veio a simbolizar a idéia de operações de investimento fradulent onde os investidores são pagos retornos consideráveis ​​por parte dos investidores subsequentes em vez de lucros. Outros países referem-se a esta atividade como pyramiding ilegal, mas seja qual for o nome, um esquema de Ponzi é onde a vítima do regime é sempre separado do seu dinheiro. A vítima &'; s ganância tem o melhor deles eo vigarista aproveita

Com tantos esquemas de Ponzi em larga escala vindo à luz como resultado destes tempos turbulentos (Bernard Madoff e R. Allen Stanford, para citar. prisões recente), é oportuno considerar como você pode facilmente evitar ser vitimado por este tipo de fraude de investimento. Realmente não é tão difícil. Há três fáceis perguntas /verificações que você pode fazer para evitar o empurrador Ponzi

• Pedir um número investimento assessores CRD – Cada conselheiro tem um número registrado CRD. O CRD (centralizado Depository Registro) número identifica exclusivamente um conselheiro e a história daquele conselheiro está contida em uma base de dados informática gerida conjuntamente pelos reguladores do Estado e da (Concessionárias de segurança norte-americano) NASD. Você pode usar a Internet para fazer uma verificação rápida sobre o conselheiro dado este número. Se você solicitar um conselheiro &'; s CRD e que quer don &'; t ter um ou don &'; t oferta de compartilhá-lo, então algo não está certo. Caminhada longe
• Leia o documento assessores prospecto – Um consultor financeiro quer é regulada pelo Estado ou pela SEC. Ambos exigem que eles fornecem um documento prospecto que divulga o risco que você corre como um investidor. Se eles don &'; t têm um prospecto ou se você pode &'; t compreendê-lo – a pé
• Pergunte se o seu investimento é garantido – Se você pedir uma garantia eo assessor oferece um, em seguida, executar o – don &'; t ir embora. Nada nesta vida é garantida e certamente não algum retorno prometido por algum conselheiro de investimento!

Embora estes três verificações simples não garantem que você não vai acabar como o Ponzi empurradores última vítima, há um outro passo que você pode tomar para tornar quase impossível – simplesmente não entregar o seu dinheiro para um conselheiro. Você não pode acabar sendo vítima de um esquema de Ponzi, a menos que você dê o seu dinheiro para o traficante Ponzi. Um esquema de Ponzi requer o controle de seus fundos, a fim de Ponzi você. Em algum ponto do processo, o empurrador Ponzi vai exigir que você colocar o seu dinheiro em suas mãos. Pode ser que você depositar o dinheiro em alguma conta de investimento que eles criaram, ou que você escrever um cheque para sua empresa em troca de algum pedaço de papel mostrando que você fez um depósito com eles – mas don &'; t fazê-lo. Só colocar seu dinheiro em uma conta de investimento que está em seu nome, que é com um honroso terceiro (não filiados alguma forma com o consultor de investimentos), e que você tem o controle de.

Um conselheiro de investimento legítima não exige controle de seu dinheiro. Seu trabalho é para aconselhá-lo. Eles estão lá para ajudá-lo a tomar decisões de investimento. Nem exige o controle de seus fundos. Eles podem ter direitos de negociação que você dá a eles, mas eles nunca deveriam ter de depósito e retirada de direitos para o seu dinheiro!

Um empurrador Ponzi oferece ao mundo e leva a sua distância. Eles seduzi-lo com o “ torta no céu &"; retornos, mas dar-lhe nenhuma. Ao pedir o seu número de CRD e fazer uma verificação rápida sobre eles, lendo os seus prospectos, e averiguar se os retornos são garantidos, você pode remover 95% dos empurradores de Ponzi antes mesmo de chegar mais longe. No final, porém, mesmo que o acima falhar para protegê-lo, a retenção de acesso a retirada de seus fundos vai derrotar seus planos não importa o quão engenhoso que sejam.

Originalmente publicado na edição de maio de 2009
Technical Analysis of Stocks & Commodities revista.
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