3 Aperte Seu Dicas Money Management para Grads

O seguinte é um trecho de um Relatório Especial: 10 Squeeze Seu Dicas Money Management para Grads
O relatório completo está disponível gratuitamente, incluindo gráficos e um exercício de investimentos da www.squeezeyourmoney.. com

It &';. s nunca demasiado cedo para começar a espremer o máximo proveito do seu dinheiro, e como um graduado, você &'; re em uma posição única porque você tem basicamente uma ardósia limpa e muitos anos para colher os benefícios. Então, don &'; t perca esta oportunidade de começar apertando o seu dinheiro imediatamente. Para ajudar, tenho desenvolvido uma série de dicas que você pode usar para começar e confiantemente assumir o trabalho como o chefe de seu dinheiro.

Aqui estão três dicas que você pode usar para começar apertando o máximo proveito do seu dinheiro hoje:

1. Desenvolver um plano de jogo financeiro.
Um plano financeiro é um roteiro ou projeto. Ela começa com uma análise de onde você está e onde você quer ir e termina com uma seqüência de etapas da ação para fazer a ponte entre os dois. E &'; s muito parecido com o plano que você seguiu na escola para obter o seu diploma. Primeiro você escolheu um major (um objetivo) e, em seguida, você recebeu uma lista de classes de tomar (passos a seguir) para obter seu grau. O princípio é o mesmo, exceto que você controla as metas e os passos a seguir, e você pode mudar se importa em qualquer momento e cabeça em uma direção totalmente diferente. Acredite ou não, a parte mais difícil para a maioria das pessoas é decidir onde eles querem ir, porque há tantas opções. E se conseguir a riqueza é um dos seus objetivos, de forma específica sobre o que isso significa em dólares, em seguida, definir uma meta, e criar um plano para chegar lá. Seguindo seu plano irá ajudá-lo a permanecer na pista e gastar seu dinheiro nas maneiras que o movem mais perto de seus objetivos. Você pode conseguir mais alguma coisa, mas primeiro você tem que saber onde você quer ir e ter uma razão forte motivador para chegar lá.

2. Evite dívida como a peste.
Se você já tem dívida, criar um plano para pagar a dívida o mais rápido possível. Isto é importante porque a dívida pode tirar muito de sua renda atual e futura e deixá-lo com menos opções. Pode mantê-lo preso em empregos e relacionamentos que você don &'; t como porque você pode &'; t dar ao luxo de fazer uma mudança. Portanto, evite a todo o custo, mas se você &'; re já nele, sair o mais rápido possível. É realmente ajuda a jogar tanto dinheiro quanto você pode possivelmente para a sua dívida. Mesmo considerar um trabalho a tempo parcial chegando a ter mais dinheiro para pagar as suas dívidas mais rapidamente. It &'; s que sério. Por exemplo, se você tem um total de US $ 25.000 em dívida com uma taxa de juro média de 12% (empréstimos estudantis e cartões de crédito) e você faz pagamentos de R $ 300 por mês, ele pode levar 15 anos para saldar a dívida e que assume que você não adicionar qualquer dívida adicional. No entanto, se você aumentar seus pagamentos de US $ 500 por mês, você pode pagá-lo em menos de seis anos e economizar uma tonelada de interesse (cerca de US $ 20.000).

3. . Construir um fundo de emergência
Um fundo de emergência (EFund) é apenas isso - dinheiro que você tem disponível em caso de emergência. Uma emergência poderia ser qualquer coisa de seu carro quebrar para te perder emprego e ter que completar o seu check-desemprego. Em ambos os casos, o seu EFund deve consistir em alguns milhares de dólares que você tem disponível em uma conta estável como a poupança de alto rendimento ou um fundo do mercado monetário ou conta para que esteja disponível quando precisar. Para fazer com que a construção de uma EFund quase indolor, configurar transferências mensais automáticos a partir de sua conta corrente para a sua conta EFund. Ter uma EFund ajudará a evitar virando-se para cartões de crédito em caso de emergência e cair em uma das maiores armadilhas de todos - acumulando dívida de cartão de crédito Restaurant  .;