Seu negócio é protegido contra fraudes?

Pode seu negócio sobreviver a uma peculato $ 200.000 ou outro esquema de fraude? E se esse regime foi distribuída ao longo de 10 ou 15 anos? Você notou?

Denise, uma contadora $ 35K ano, para uma pequena empresa de camionagem em Alabama está enfrentando vários anos na prisão por desvio de mais de $ 550.000 da empresa. O que Denise fazer com todo esse dinheiro? Passou-o em cirurgia estética, carros novos, férias de luxo e jóias. Ela estava vivendo a vida alta.

Estou certo de que a maioria de nós se lembra do nome Gus Gorman. Ele era o personagem interpretado por Richard Pryor em Superman III. Como é que ele seja pego? Bem, ele era estúpido. Ele apareceu para trabalhar em uma nova Ferrari. Infelizmente, a maioria dos fraudadores não se entregam como esta e muitos empregadores não podem sequer perceber.

Denise ficou preso não por causa das enormes somas de dinheiro que ela era a fiação fora da conta da empresa em seu próprio país, mas porque ela mudou seu salário anual de US $ 35K a $ 38K. Quando o dono da empresa notou esta pequena discrepância, foi o início de uma investigação que foi crescendo e crescendo.

Como esta empresa de camionagem, a maioria das pequenas empresas não têm controles fundamentais para prevenir e detectar a fraude. Denise foi responsável por todas as funções de contabilidade e contabilidade, exceto a assinatura física de cheques. Denise faria fundos periodicamente fio da empresa &'; s conta para sua própria conta. Quando os extratos bancários veio, ela reconciliá-los, enterrando as transferências bancárias em uma conta de despesas e, em seguida, destruir a evidência – os extratos bancários. Uma vez que o proprietário não rever os extratos bancários – ele era nenhum o mais sábio

Quais são alguns passos que você pode tomar para evitar a fraude em seu negócio

1) Educação:.? Educar-se e os seus funcionários. Você pode fazer isso em casa ou ter um especialista em fraude entrar e fornecer o treinamento para você Página 2) Review Controle Interno:. É fundamental que todas as empresas têm os controles internos adequados em relação ao seu tamanho. Dependendo do tamanho de sua empresa, você pode não ser capaz de separar todos os deveres, mas você deve separar o máximo possível
3) Caixa Comentarios /reconciliações:. É importante que o dinheiro é revisado e extratos bancários são reconciliados por um partido que não está envolvido em outros aspectos do processo de contabilidade
4) pré-seleciona funcionários:. Por causa do custo e tempo envolvidos percebido, muitas pequenas empresas não filtrar adequadamente os funcionários antes de contratá-los. Isto poderia incluir referências verificar o trabalho, registos criminais, relatórios de crédito, triagem de drogas ou outros procedimentos de triagem.
5) Saldo Confiança corretamente. Ronald Reagan chamou, “ Confie, mas verifique &"; Mark Twain disse: “ Confie todos, mas certifique-se de cortar os cartões &";.
6) procurar ajuda profissional. Como sua empresa cresce se certificar de que você configurar os controles adequados para proteger a si próprio. Se você está inseguro sobre como fazer isso, consultar com um profissional

Há duas coisas que devem existir para um funcionário para ser conduzido para cometer fraudes – motivo e oportunidade. Como empresários, temos de criar um sistema adequado de controles internos para limitar a oportunidade, tanto quanto possível.

O motivo é difícil de definir controles ao redor. Segundo a lenda, havia um guarda-livros que tem sido leal com uma empresa de um número de anos. Ele solicitou uma US $ 100 por mês raise e foi negado. O guarda-livros metodicamente roubou da Companhia para os próximos 20 anos, até que se aposentou. Para o seu lugar descobriu um fato surpreendente. O guarda-livros aposentado tinha roubado exatamente US $ 100 por mês Restaurant  .;