Se você não tem o dinheiro, você não comprá-lo.

Alguns de vocês sabem que eu sou um holandês nascido e criado. Os holandeses são conhecidos por muitas coisas, boas e más. Juntamente com os escoceses, parece que temos o “ reputação &"; . de ser mesquinho, pinchers centavo e hagglers

Não há verdade nisso, devo dizer, mas que &'; não é o ponto. Um fato é, que – generally- os holandeses têm uma atitude muito boa gestão do dinheiro, e não muitas vezes entrar em conflito financeiro. Eu posso me lembro vividamente de minha mãe &'; s resposta padrão para minha infância e adolescência fundamentos para mais brinquedos e “ &"; guloseimas: &"; se você haven &'; t tem o dinheiro para comprar o que você quer, você quer ir trabalhar para isso, ou você don &'; t comprá-lo &"!; Simples. Eficaz.

A partir de um esforço e trabalho-vida ponto de vista este equilíbrio é uma maneira saudável de olhar as coisas. Se você don &'; t tem o dinheiro, você apenas don &'; t comprá-lo (a uma exceção importante para muitos na Holanda sendo um em casa). Este é especialmente triste quando li no jornal que – eu CITAÇÕES

“ AUSTRALIANOS [mas não se limitando a Aussies] estão enfrentando níveis sem precedentes de estresse financeiro do custo de vida sobe, com um-em- quatro mergulhando em poupança ou entrar em dívida para manter seu estilo de vida &";

Não muito tempo atrás eu li outro artigo, em que foi assinalado, que “ as coisas &"; que há 15 anos foram considerados um luxo, hoje em dia fazem parte da “ tem que ter-list &" ;. A casa maior, o segundo ou terceiro carro – de um make mais caro, bem como, o computador so-manieth na casa com super – conexão de banda larga caro-, a televisão widescreen BIG, o mais novo telefone celular, a consola de jogos ( s), as férias, o ciclo reverso de ar condicionado, etc.

A manutenção de estilo de vida que realmente se tornou uma cadeia de eventos estressantes. As pessoas compram seu estilo de vida a crédito, em-lay por, ldquo em &;. 50 meses sem juros &" ;, com dinheiro emprestado, ou de dinheiro poupança essenciais que realmente deve ser mantido para emergências
Não que tudo isso intrinsecamente ruim ou errado ; Definitivamente, não é financeiramente comportamento saudável, no entanto.

Só podemos manter esse ciclo se por tanto tempo. Em algum momento, algo tem que dar, e ele &'; geralmente não é o dinheiro … .. Só podemos trabalhar tão duro, economizar muito. Por isso, tem de ser o nosso estilo de vida, ou pelo menos as nossas expectativas de [o que for] estilo de vida.

Na televisão eu vi um casal tendo um momento difícil, porque eles foram maneira em atraso com o pagamento de suas hipotecas. Ela estava chorando, ele não &'; t dizer muito (que disse tudo). Agora que &'; s uma coisa triste, obviamente. Mas. Colocar isso em perspectiva, porém: ele estava dirigindo um grande Ute (ou caminhão, bakkie, ou picape, dependendo de onde você mora); relativamente novo, e custando pelo menos $ 40.000 + para possuir. Ela dirigia um Kia menor. A casa foi um belo 4 quartos, novamente bastante novo, moradia, com um belo jardim, em uma boa vizinhança. Preço deve ser nas regiões de US $ 450.000 a US $ 500.000. O interior do lugar parecia bom, também, e, sim, um grande pedaço de uma parede foi feita por um – pelo menos- 50 &"; televisão de tela larga. Havia coisas mais agradáveis ​​para ser vistos. A essência do relatório na televisão foi como Aussies são “ fazendo isso difícil &"; no momento, e este par – em seus primeiros 20 &'; s- foi um exemplo.

Isso frascos em meu cérebro, em algum lugar. Eu sinceramente sinto para o casal, como eles, obviamente, percebemos grande stress. Por outro lado, não há nada errado – especialmente no que à idade jovem com a compra de uma casa de 3 quartos $ 300.000 para US $ 400.000, o que economiza pelo menos US $ 7.000 a US $ 10.000 por ano em pagamentos de juros. E o que sobre o aluguer ?? Downsizing em veículos isn &'; t quer fracasso, e poderia fazer para pagamentos mais fáceis ou possuí-los a título definitivo. A televisão? Bem, vamos &'; s não ir para lá. Meu palpite conservador foi que pelo menos US $ 15.000 a US $ 20.000 por ano poderiam ser salvas por mudanças de estilo de vida, que iria reduzir significativamente os níveis de estresse. Um pedaço justo de dinheiro.

Eu realmente gosto de manter as coisas simples. Quanto mais simples você pode perceber a vida, a menos difícil é torna-se de tomar decisões claras e sem stress. Eu também gosto de uma atitude financeira saudável, que irá garantir livre de estresse de estar e aposentadoria feliz. Tudo faz parte do que eu chamo o meu “ Knowareness &"; princípios; a combinação de conhecimento e consciência que auxilia na manutenção da perspectiva

Simplificar a vida e corte de gastos até que a sua situação financeira apura-se isn &';. t o fim do mundo. As coisas mais estúpidas que fazer quando a tomada de decisões financeiras é 1) usando dinheiro emprestado para fazê-lo com, e 2) a usar o “ mantendo-se com o Joneses &"; como fazer o seu critério de decisão.

A solução para sair e ficar de fora desses tipos de estresses e estilos de vida estressantes? Bem, existem vários, mas aqui estão dois para começar com:

• Se você haven &'; t tem o dinheiro, don &'; t comprá-lo. Espere até que você tê-lo. Gratificação adiada é o termo para esta
• De qualquer dinheiro que você faz (semanal, mensal), ganhar, encontrar, salvar, etc: coloque 10% de lado em uma “ " intocável &; conta, em curso. A única finalidade de que o dinheiro é para torná-lo mais. Há uma estratégia maior para isso, mas começar com economia de 10 por cento na mais alta conta poupança internet você pode encontrar, e depois ver a sua riqueza crescer, dia a dia.

Eu percebo que será chutando as canelas de muitos, um varejista e banqueiro, mas &'; re falando sobre o seu futuro financeiro, aqui, e sobre seu estilo de vida e estilo de vida tensões. Gastar além de seus limites é um assassino, e muitas pessoas parecem considerar que um aceite um &hellip ;.

Seja o primeiro a acordar. It &'; s vale a pena Restaurant  .;