Por que o mercado de ações não é um Casino!

Uma das razões mais cínicos investidores dão para evitar o mercado de ações é compará-lo a um casino. “ It &'; s apenas um grande jogo, &"; alguns dizem. “ A coisa toda é manipulada &"; Pode haver verdade apenas o suficiente nessas demonstrações para convencer algumas pessoas que haven &';. T tomado a tempo para estudá-la ainda mais

Como resultado, eles investem em títulos (o que pode ser muito mais arriscados do que eles presumem, com muito pouca chance de recompensas de tamanhos grandes) ou eles ficam em dinheiro. Os resultados para suas linhas de fundo são muitas vezes desastrosas. Here &'; s por que &'; re errado:
1) Sim, há &'; s um elemento de jogo, mas o —
Imagine um casino onde as probabilidades de longo prazo são manipuladas em seu favor, em vez de contra você. Imagine-se, também, que todos os jogos são como black jack em vez de máquinas caça-níqueis, em que você pode usar o que você sabe (você &'; re um jogador experiente) e as circunstâncias atuais (você &'; estive olhando os cartões) para melhorar suas chances . Agora você tem uma aproximação mais razoável do mercado de ações.

Muitas pessoas vão achar difícil de acreditar. O mercado de ações passou praticamente nenhum lugar por 10 anos, eles se queixam. Meu tio Joe perdeu uma fortuna no mercado, eles apontam. Enquanto o mercado de vez em quando mergulha e pode até mesmo executar mal por longos períodos de tempo, a história dos mercados conta uma história diferente

A longo prazo (e sim, ele &'; s, ocasionalmente, uma muito longo curso)., stocks são a única classe de ativos que tem constantemente batido inflação. A razão é óbvia: com o tempo, as boas empresas crescer e ganhar dinheiro; eles podem passar esses lucros aos seus acionistas na forma de dividendos e proporcionar ganhos adicionais de preços das ações mais elevados.

2) O investidor individual às vezes é vítima de práticas desleais, mas ele ou ela também tem algumas vantagens surpreendentes.
Não importa como muitas regras e regulamentos são passados, nunca será possível eliminar totalmente o insider trading, contabilidade duvidosa e outras práticas ilegais que vitimam os desinformados. Muitas vezes, porém, prestando especial atenção às demonstrações financeiras irão disponibilizar problemas ocultos. Além disso, as boas empresas don &'; t tem que se envolver em fraude — que &';. Re demasiado ocupado a fazer lucros reais

Os investidores individuais têm uma enorme vantagem sobre os gestores de fundos de investimento e investidores institucionais, em que eles podem investir em pequenas e mesmo as empresas microcap os grandes kahunas não podia &';.. t toque sem violar SEC ou regras corporativas

Enquanto essas empresas menores são muitas vezes mais arriscados, eles também podem ser a fonte das maiores recompensas

3) É o único jogo na cidade.
Fora de investir em futuros de commodities ou troca de moeda, o que é melhor deixar para os profissionais, o mercado de ações é a única maneira amplamente acessível a crescer o seu pecúlio suficiente para vencer a inflação. Quase ninguém ficou rico investindo em obrigações, e ninguém faz isso, colocando o seu dinheiro no banco.
Sabendo estas três questões-chave, como pode o investidor individual evitar a compra em no momento errado ou ser vítima de práticas enganosas

Aqui estão seis ações que você pode começar com:

1) Considere o /E ratio P do mercado como um todo e de seu estoque em particular.
Na maioria das vezes, você pode ignorar o mercado e se concentrar apenas na compra de boas empresas a preços razoáveis. Mas quando os preços das ações ficar muito longe dos lucros, não &'; s normalmente uma queda na loja. Comparar P /relações históricas E com relações atuais para obter uma idéia do que &';. S excessivo, mas tenha em mente que o mercado irá suportar /E ratios mais elevados de P, quando as taxas de juros estão baixas

2) Quando as taxas de inflação e de juros estão subindo, o mercado é muitas vezes devido a uma queda … estar alerta
altas taxas de juros obrigam as empresas que dependem de empréstimos para gastar mais do seu dinheiro para aumentar as receitas.. Ao mesmo tempo, os mercados monetários e títulos começam a pagar taxas mais atrativas. Se os investidores podem ganhar 8% para 12% em um fundo do mercado monetário, que &';. Re menos propensos a assumir o risco de investir no mercado

Claro, quedas graves podem acontecer em momentos de baixas taxas de juros como bem. Procure por bandeiras vermelhas no noticiário financeiro, como o início da recente crise imobiliária ou a crise de crédito internacional. Don &'; t deixe o medo ea incerteza impedi-lo de participar. Lembre-se que o mercado sobe mais do que ele vai para baixo. Mesmo pobres temporizadores de mercado ganhar dinheiro se comprar boas empresas

3) Faça a sua casa
Estudo do balanço e relatório anual da empresa que &';.. S peguei o seu interesse. Pelo menos, sei o quanto você &'; re pagando para a empresa &'; s salário, quanto a dívida que tem, e qual é a sua imagem de fluxo de caixa é como. Leia as últimas notícias sobre a empresa e certifique-se que você é claro sobre por que você espera que a empresa &'; s ganhos para crescer
Se você don &';. T entender a história, don &'; t comprá-lo. Mas, depois que você &'; ve comprou o estoque, continuará a acompanhar atentamente a notícia. Don &'; t pânico ao longo de um pouco de notícias negativas ao longo do tempo. Quase toda empresa tem um revés ocasional.

Mas se há indícios sérios de fraude ou de perspectivas de declínio, agir rapidamente. Reafirmando o lucro é muitas vezes um sinal claro de que nem tudo está bem com uma empresa &';. S práticas contábeis

4) Seja paciente
Prever a direção do mercado ou de um indivíduo. problema a longo prazo é consideravelmente mais fácil que prevendo o que vai fazer amanhã, na próxima semana ou no próximo mês. Dia comerciantes e os comerciantes do mercado de muito curto prazo raramente ter sucesso por muito tempo. Se sua empresa está sob preços crescentes e seus lucros, o mercado vai tomar conhecimento eventualmente.

5) Aproveite pânicos periódicos para carregar em partes que você realmente gosta longo prazo.

It isn &'; t fácil de fazer, mas seguir este conselho vai melhorar substancialmente a sua linha de fundo
6) Lembre-se que &';.. s não diferente desta vez
Sempre que o mercado começa a fazer coisas loucas, as pessoas vão dizer que a situação não tem precedentes. Eles vão justificar ultrajante P /E &'; s por falar de um novo paradigma. Ou, eles &';. Ll socorrer das existências no pior momento possível, insistindo que, desta vez, o fim do mundo está realmente em mão

Se você assistir a esses ciclos ao longo de um período de 20-30 anos, ou assim, você &'; ll aprender uma lição valiosa: It &'; s nunca mais diferente desta vez. Ignore o hype, e continuar

Here &';. Sa conclusão simples
Se você &'; ve sido evitando o mercado porque você acredita que &'; sa casino, pense duas vezes. Aqueles que investir cuidadosamente ao longo de muitos anos são susceptíveis de acabar como muito felizes campistas … aviso prévio, nós didn &'; t dizer jogadores

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