Agora está ficando pessoal: Os requisitos evidência FCA e Conduta Pessoal Autoridade de conformidade

Agora está ficando pessoal: FCA e Conduta Pessoal Autoridade cumprimento dos requisitos de evidência

Em UK Financial Services tumulto regulamentar de 2013 foi, obviamente, um ponto de inflexão com o regulador britânico de Conduta Financeira Authority (FCA), porque o primeira vez que perseguiu ação de execução mais civil e criminal contra as pessoas do que as empresas. Uma mudança vital, que os lotes de gerentes seniores e diretores ainda aparecem deveria compreender produzido por este regime emergente, que está efectivamente a ser construído em todo o mundo pós-crise, é, definitivamente, a crescente exigência de que essas pessoas têm a capacidade de gerir a sua própria regulamentação indivíduo risco. Embora possa parecer como um fardo adicional e desnecessário que acrescenta mais um talão de preocupação para os executivos seniores já esticados, no entanto, a crescente verdade prática é que o reconhecimento ativo e controle sobre os riscos regulatórios pessoais é a apólice de seguro possível mais adequada para um indivíduo como e quando questões regulatórias surgir.

Obviamente gerentes seniores têm o dever de contribuir para a sua empresa ser complacente e semelhante deve ser esperado para demonstrar cumprimento das suas obrigações regulamentares pessoais e responsabilidades. Incluído no núcleo competência do novo indivíduo que tem a capacidade de gerenciar sua conta e risco regulatório indivíduo coloca em jogo vários elementos a serem considerados:
Limpar ilustração que mostra o desempenho eficaz das responsabilidades é definitivamente um ângulo único e diferente para o uso de descrições de cargos dentro do ambiente interno. É evidente o fato de que as empresas que produzem a descrição do trabalho do futuro terá que levá-los a ser muito mais detalhada em contraste com os atualmente utilizados, e também para a proteção tanto do indivíduo, mais a empresa é fundamental que todos regulamentar critérios, níveis e matriz de responsabilidades, incluindo as expectativas da empresa estão incluídos. Em algum ponto, como sendo uma parte diariamente na gestão da empresa, os gerentes seniores, rotineiramente, tem que coletar e armazenar provas para mostrar que eles descarregados individualmente todas as suas obrigações e responsabilidades. Quando seu papel muda eles terão de realizar uma mão-over e aceitação intensivo documentados pelo gerente de entrada para ter certeza de que todos os interessados ​​tenham a sua gestão do risco regulatório pessoal adequadamente. Ele realmente pode facilmente ser considerado como uma indústria caseira no entanto, o aumento do nível de documentação sobre descrições de trabalho vai se tornar uma parte essencial para permitir a gerentes seniores para expor o desempenho adequado das suas responsabilidades totais.
Aumentar e desenvolver o conhecimento e consciência não apenas de o ambiente regulatório em mudança, mas também nas implicações das mudanças. Participar de uma constante evolução e do programa de formação de regulamentação ou a realizar um instituto prearranged levou curso CPD pode muito bem ser outro. A falta de permanecer "na bola" pode levar a um aumento significativo do risco de ação de execução para qualquer indivíduo despreparado ou inconscientes e são geralmente mais propensos a sentir o peso total da aplicação da supervisão. Se isso ocorrer e um gerente sênior, finalmente, acaba por não ser banido como parte de qualquer ação de execução, é altamente provável que este indivíduo que tem “ &" única; foi multado jamais vai trabalhar novamente a qualquer título sênior em qualquer empresa de serviços financeiros.
Em estabelecer e desenvolver qualquer abóbada pessoal individual ou loja de provas traz consigo problemas de segurança de TI, de acesso e de utilização, que as empresas terão de identificar e formam política. Todos os gerentes seniores vai precisar para construir e manter a sua própria prova pessoal para demonstrar o cumprimento cabal e completa de suas obrigações regulamentares, e isso realmente deve ser portátil, para que possam ser capazes de convocar os detalhes em qualquer fase do contencioso relativo à nos próximos anos. Para os elementos quantitativos isso realmente vai ser um processo relativamente simples, mas pode haver muitas vezes desafia quando a cultura é adicionado diretamente na mistura. Uma vitória rápida poderia ser a acumular todas tabuleiro e várias reuniões minutos que dão provas do problema e engajamento com o indivíduo. Para se ter uma apreciação do alcance dos elementos que devem ser recolhidos, os gerentes seniores poderia check-out papel do Conselho de Estabilidade Financeira consulta "aumentando a intensidade e eficácia da supervisão", que construiu um resumo das “ indicadores &"; . para gerentes seniores para que eles são capazes de demonstrar a conformidade, além de uma boa cultura em toda a empresa

Há muitos indicadores de uma cultura de risco som que devem ser considerados em conjunto, bem como se reforçam mutuamente; pensar sobre cada indicador isoladamente terão vista para a natureza multifacetada da cultura de risco. Estes indicadores incluem:
tom do topo: O conselho de administração e gerência sênior seria a posição de partida para a criação da instituição financeira &'; s valores e cultura de risco, e também o seu comportamento deve refletir os valores que estão sendo defendida. Isso tende a precisar a liderança desenvolvendo sistematicamente, monitoramento, análise e avaliação da cultura dentro da instituição financeira através de medidas eficazes de governação, incluindo políticas, procedimentos, certificações internas e sub-gestores executam suas próprias avaliações individuais
Accountability:. Gerenciamento de risco bem sucedida requer empregados em todos os níveis para compreender os valores fundamentais das instituições &'; cultura de risco em conjunto com a sua abordagem ao risco, ser capaz de realizar as suas funções prescritas, e tornar-se consciente de que eles são responsáveis ​​em relação às suas ações em relação à instituição &'; s comportamentos de risco. Aceitação pessoal dos objetivos relacionados com riscos e valores relacionados é essencial
desafio eficaz:. Uma cultura de risco som promove um lugar de desafio eficaz em que os processos de tomada de decisão promover muitos pontos de vista diferentes, permitir o teste das práticas atuais, e estimular um positivo ., a atitude crítica entre os funcionários, juntamente com um ambiente de engajamento aberto e construtivo
Incentivos: Desempenho e gestão de talentos devem incentivar e reforçar a reparação da instituição financeira &'; s desejado comportamento de gestão de risco. Incentivos financeiros e não-financeiros devem garantir os valores e cultura de risco em todos os níveis da instituição financeira

Estes são geralmente reforçada por outras mensagens para a conduta da alta administração, incluindo:.
Sendo dedicado ao estabelecimento, acompanhamento e implementação de uma declaração do apetite de risco eficaz que sustenta a instituição financeira &';. estratégia de gestão de risco s e é integrado com a estratégia global de negócios
Desenvolver uma visão clara da cultura de risco em que eles aspiram para a instituição financeira, sistematicamente monitorar e avaliar a cultura de risco que prevalece e abordar proativamente quaisquer elementos identificados de fraqueza ou preocupação.
Promover por meio de ações e palavras de uma cultura de risco que espera integridade e uma boa estratégia para o risco. A diretoria ea administração sênior promover uma troca aberta de pontos de vista, desafio e debate, incluindo a garantia de que todos os diretores têm as ferramentas, recursos e dados para o desempenho das suas funções de forma eficaz, nomeadamente a sua função de desafio.
Engage mecanismos, incluindo o desenvolvimento de talentos e planejamento de sucessão , que vai ajudar a reduzir a influência de personalidades e comportamentos dominantes
sistematicamente avaliar se os valores adotados são comunicadas e seguidas pela administração e funcionários em todos os níveis para garantir que o “. tom no meio &"; e através de toda a instituição combina com o “ tom no topo &" ;.
Aplicar mecanismos adequados para avaliar se é ou não a declaração apetite ao risco, a estratégia de gestão de risco e estratégia de negócios global estão claramente compreendido e abraçado pela administração e funcionários todos os níveis e, efetivamente, uma parte da tomada de decisões e processos dentro da empresa
estabeleceram uma estrutura de compensação que suporta a instituição &'; s. desposada valores fundamentais e promove comportamentos de risco prudente
Gerar um conhecimento claro de. o nível ea coerência da tomada de decisões em toda a empresa, incluindo a forma como a tomada de decisão é coerente com a instituição financeira &';. s apetite ao risco, bem como a estratégia de negócios
Fornecer e analisar opiniões claras sobre as linhas de negócio que se acredita representar o maiores desafios à gestão de riscos, por exemplo aspectos extraordinariamente rentáveis ​​da empresa, que são submetidos a desafio construtivo e credível no que diz respeito à relação risco-retorno.
Monitorar questões quão rápido levantadas pelo conselho, supervisores, auditoria interna, juntamente com outras funções de controle são tratadas pela administração.
Implementar e incorporar métodos claros para ter certeza de que quaisquer falhas ou quase falhas na cultura de risco, (interna ou externamente), são revistos regularmente (pelo menos anualmente) em todos os níveis a organização e, portanto, são vistos como uma possibilidade de reforçar a instituição financeira &'; s cultura de risco tornando-o mais eficiente
Analisar e lições articular aprendeu com recente juntamente com os erros do passado que são descritas como uma possível oportunidade de fortalecer a empresa &';. s cultura de risco e para produzir um catalisador para certas mudanças para o futuro.

Um último ponto em torno da manutenção de prova pessoal para demonstrar a execução compliant de obrigações regulamentares diz respeito à propriedade intelectual. Quando um gerente sênior muda as empresas que realmente é inteiramente razoável que eles são capazes de reter o conjunto de documentos que permitam o seu comportamento em conformidade, mas considerando que, pelo menos, vários dos documentos pode ser sensível ao negócio, e também ser a propriedade intelectual de a empresa, os acordos sensatos precisa ser criado para permitir o acesso sênior ganho gerente para os documentos em situações específicas como e quando eles não estão mais trabalhando para a empresa

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