Soluções para Retalho fraude Bancos

Dirigir fora fraude no setor bancário é uma batalha contínua para a comunidade bancos de varejo e cooperativas de crédito. Criminosos do colarinho branco que cometem esses atos fraudulentos estão se tornando mais e mais sofisticados, tornando-o difícil de detectar e resolver esses crimes. Há tantas maneiras golpistas estão enganando as instituições financeiras que a única maneira de manter-se ou até mesmo chegar à frente dos criminosos é usar um software altamente inteligente que integra com os sistemas operacionais bancários. Aqui estão algumas das maneiras que os criminosos estão tentando cometer fraude bancária.

Verificar Fraude
assinaturas forjadas, endossos falsos, cheques falsificados, cheques alterados, e verificar kite são apenas alguns dos muitos golpes de verificação que existem hoje. Este é um dos tipos mais comuns de fraude cometida em bancos hoje, responsável por milhões de dólares de perdas a cada ano.

depósitos não segurados
Este tipo de fraude ocorre quando as empresas ilegítimas são capazes de convencer seus clientes a não pagar os seus impostos, particularmente aqueles que têm altas taxas de juros. Este passa despercebido por muitos bancos ou instituições financeiras federais, porque as empresas não estão autorizados ou controlados por esses bancos e instituições em primeiro lugar. Isto significa que os depositantes não são capazes de adquirir seguro ou de protecção dos seus investimentos de estados ou instituições federais.

cartão de crédito fraude
Esta é uma fraude muito comum que é freqüentemente associada com Roubo de identidade. As instituições financeiras têm de estar bem informados sobre cartões não declarados roubados, número de cartão de desnatação, ataques Bin, saldo das transferências e muitos outros tipos de fraude de cartão de crédito. Isto acontece especialmente para aquelas pessoas que não têm mantido com segurança seus cartões de crédito, declarações e documentos bancários seguros de criminosos e “ dumpster divers &";

Aplicação de empréstimo Falsificações
Caso contrário conhecido como empréstimo fraude, esse tipo de fraude bancária ocorre quando uma pessoa apresenta informações falsas a fim de se qualificar para um empréstimo. Um exemplo particular é no pedido de hipoteca ou de capital próprio empréstimos. Há até momentos em que os oficiais de crédito estão envolvidos na fraude e pode ser persuadir a pessoa para obter informações falsify.
As instituições financeiras estão atualmente sendo contestada por criminosos criativos que já venha com meios criativos e sofisticados para desempenharem as suas táticas de fraude. Com o advento da tecnologia, os bancos já tomaram algumas medidas para colocar as mãos em soluções novas e inovadoras de fraude para bancos de varejo que lhes permitam evoluir fraude parada na janela de caixa, melhorar a experiência do cliente com as transações mais rápidas e melhorar mudando o alerta de fraude sistemas com software de fluxo de trabalho especializado projetado para capturar dismorfismo.

End to End Fraude Cobertura
sistemas de detecção
para as instituições financeiras que lhes permitam apontar e prevenir fraudes em todos os seus canais bancários incluindo bens detecção de fraude em tempo ATM &'; s. Com um bom conjunto de fluxos de trabalho de gerenciamento de fraudes e sistemas de alerta, os bancos agora são capazes de responder rapidamente à evolução dos padrões no seu sistema. Nós olhamos para soluções de fraude avançadas para bancos de varejo e software de inteligência de uso de negócios que também pode reduzir a fraude de seleção na janela caixas, bem como as máquinas ATM. Se os sistemas de detecção são para ser bem sucedido, então tudo, incluindo assinaturas deve ser digital. Portanto documentar serviços de imagem para os bancos deve digitalizar cartões de assinatura mais velhos e começar a arquivar documentos digitalmente Restaurant  .;